Bạn đang nghĩ đến việc mua nhà trước khi năm 2025 kết thúc?

Dù giá nhà ở California nổi tiếng cao ngất ngưỡng, tuy nhiên nếu chịu khó tìm kiếm người mua vẫn có thể tìm thấy các căn nhà có giá khoảng $250,000, theo Hiệp Hội Môi Giới Địa Ốc California (CAR).

Một khu dân cư Rancho Cucamonga, California. (Hình minh họa: Mario Tama/Getty Images)

Báo The Sacramento Bee trích dẫn báo cáo mới nhất của nhóm này từ ngày 18 Tháng Mười Một cho thấy giá nhà trung vị (median) trên toàn tiểu bang đạt đến $886,960 trong Tháng Mười.

Con số này tăng 0.4% so với $883,640 vào Tháng Chín, nhưng vẫn thấp hơn 0.2% so với mức trung vị $888,740 của Tháng Mười năm 2024.

“Giá nhà đang tăng ở mức kiểm soát được,” Tamara Suminski, chủ tịch của CAR, cho biết trong báo cáo ngày 18 Tháng Mười Một.

Cùng với mức giá dễ thở hơn, bà Suminski nói: “Nhu cầu nhà ở tại California đang dần dần cải thiện.”

“Dù lãi suất vay thế chấp có nhích lên kể từ cuối Tháng Mười, nhưng thị trường vẫn sôi động, và người mua vẫn còn cơ hội tốt,” bà Suminski nói thêm. “Khi bước sang 2026, những xu hướng này mở ra thời điểm hứa hẹn cho bất kỳ ai cân nhắc tham gia thị trường địa ốc California.”

Lãi suất vay thế chấp hiện nay ở California

Lãi suất vay thế chấp tại California bắt đầu tăng trở lại kể từ Tháng Mười, theo CAR.

“Lãi suất, từng chạm đáy thấp nhất trong vòng 12 tháng vào Tháng Mười, nay đã quay đầu tăng khi Fed thận trọng hơn trong thời gian chính phủ tạm ngừng hoạt động,” Jordan Levine, Phó chủ tịch cấp cao kiêm kinh tế gia trưởng của hiệp hội, cho biết.

Dù Fed mới vừa giảm lãi suất chính 0.25%, nhưng các chuyên gia tài chính cho rằng hầu hết người vay sẽ không thấy nhiều thay đổi khi mua nhà.

Nguyên nhân là lãi suất vay thế chấp không gắn trực tiếp với lãi suất chuẩn của Fed, mà chịu ảnh hưởng bởi các yếu tố khác như thị trường trái phiếu.

Mức lãi mục tiêu của Fed giảm từ 4.25% – 4.5% xuống 4% – 4.25%, có thể giúp lãi suất vay thế chấp giảm nhẹ. Tuy nhiên, các chuyên gia cảnh báo không nên kỳ vọng rằng sẽ có sự thay đổi lớn.

“Không có gì đảm bảo,” Matt Schulz, chuyên gia tài chính người tiêu dùng của LendingTree, từng nói với The Sacramento Bee. “Khác với thẻ tín dụng, lãi suất vay thế chấp không gắn trực tiếp với hành động của Fed. Ai nói điều đó là chắc chắn được thì sẽ chỉ đoán mò.”

Tính đến ngày 1 Tháng Mười Hai, lãi suất vay thế chấp cố định 30 năm trung bình ở California vào khoảng 6%, theo Zillow.

“Với thị trường nhà ở bước vào giai đoạn suy giảm nhịp độ theo mùa, nhu cầu nhà ở sẽ vẫn yếu, và California khả năng kết thúc 2025 với chỉ tăng nhẹ trong số lượng nhà bán so với năm ngoái,” Levine nói trong báo cáo ngày 18 Tháng Mười Một.

Nơi nào có giá nhà dễ chịu nhất ở California

Theo báo cáo mới nhất của CAR, các căn nhà rẻ nhất chủ yếu nằm ở miền Bắc California và Central Valley.

Dựa trên báo cáo bán nhà và giá nhà Tháng Mười, công bố ngày 18 Tháng Mười Một, 10 quận có giá nhà trung vị thấp hơn mức trung vị toàn tiểu bang $886,960 là:

Trinity County – $250,000
Lassen County – $251,500
Siskiyou County – $286,000
Glenn County – $325,000
Lake County – $340,000
Tehama County – $353,880
Kings County – $357,500
Del Norte County – $360,000
Tuolumne County – $360,000
Shasta County – $360,500

Nơi nào có giá nhà cao nhất ở California

Hiệp Hội Môi Giới Địa Ốc California cho biết những căn nhà đắt đỏ nhất chủ yếu tập trung ở Bay Area.

Trong Tháng Mười năm 2025, giá nhà biệt lập trung vị ở khu vực này là $1,300,000, theo dữ liệu mới nhất.

Năm quận có giá nhà biệt lập trung vị cao nhất là:

San Mateo County – $2,189,500
Santa Clara County – $1,950,000
San Francisco County – $1,850,000
Marin County – $1,680,000
Orange County – $1,391,000.

Theo Người Việt (Ng.Tr)

Bà Thuy Ai Kathy Lam rao bán biệt thự mô phỏng Nhà Trắng giá 35 triệu USD, có thể trở thành bất động sản đắt nhất lịch sử vùng Atlanta, Mỹ.

Nữ doanh nhân gốc Việt Thuy Ai Kathy Lam hồi cuối tháng 11 rao bán căn biệt thự 13 phòng ngủ mô phỏng Nhà Trắng nổi tiếng ở vùng ngoại ô Oak Grove, bang Georgia.

Đây là căn biệt thự có mặt tiền theo phong cách Tân cổ điển thiết kế giống hệt Nhà Trắng, với các phòng được lấy cảm hứng từ Phòng Bầu dục, Phòng ngủ Lincoln.

"Biệt thự Nhà Trắng" của bà Thuy Ai Kathy Lam ở ngoại ô Atlanta, bang Georgia, Mỹ. Ảnh: WSJ

Với mức giá 35 triệu USD, đây là căn nhà được rao bán đắt nhất toàn vùng đô thị Atlanta. Giao dịch nhà ở đắt nhất khu vực đến nay là thương vụ 18,1 triệu USD năm 2021.

"Biệt thự Nhà Trắng" được xây dựng năm 2001, nằm cách trung tâm Atlanta khoảng 16 km, tổng diện tích khuôn viên rộng hơn một ha, có hồ bơi ngoài trời. Ngoài diện tích nhà chính khoảng 1.500 m2, với 6 phòng ngủ, trong khuôn viên còn có một nhà khách 7 phòng ngủ mà bà Lam gọi là West Wing (Cánh Tây).

Phòng làm việc mô phỏng Phòng Bầu dục bên trong "biệt thự Nhà Trắng". Ảnh: WSJ

Bà Lam không mở cửa biệt thự cho công chúng tham quan, nhưng có nhiều du khách, người qua đường chụp ảnh từ hàng rào. Bà đã tổ chức những bữa tiệc Giáng sinh lớn cho cộng đồng tại căn biệt thự và tổ chức một sự kiện gây quỹ cho Thống đốc bang Georgia Brian Kemp.

Bà Lam sang Atlanta định cư năm 1995, sau đó gây dựng một đế chế trong ngành thẩm mỹ với loạt tiệm làm móng, trường thẩm mỹ trên toàn quốc. Bà mua "biệt thự Nhà Trắng" năm 2013 cùng chồng cũ. Trả lời truyền thông, bà chia sẻ muốn bán bất động sản này để chuyển đến một nơi nhỏ hơn trong khu vực vì các con đang học đại học.

Phòng ngủ mô phỏng Phòng ngủ Lincoln bên trong "biệt thự Nhà Trắng".

VnExpress (Theo ABC News, WSJ)

Số lượng hồ sơ tịch thu nhà (foreclosure) tăng trở lại trong Tháng Mười, sau khi duy trì ở mức thấp kỷ lục trong những năm gần đây, theo dữ liệu mới được công bố.

Theo CNBC, dù con số vẫn còn nhỏ, nhưng xu hướng tăng liên tục cảnh báo thị trường nhà đang xuất hiện rạn nứt.

Một căn nhà bị ngân hàng tịch thu.(Hình minh họa: David McNew/Getty Images)

Có 36,766 căn nhà tại Mỹ có hồ sơ tịch thu trong Tháng Mười, bao gồm thông báo vỡ nợ, đấu giá theo lịch trình hoặc ngân hàng thu hồi tài sản, theo ATTOM – một công ty dữ liệu và phân tích địa ốc.

Con số này cao hơn 3% so với Tháng Chín và tăng 19% so với Tháng Mười năm 2024, đồng thời đánh dấu tháng thứ tám tăng liên tiếp so với cùng kỳ, ATTOM cho biết.

Khởi đầu tịch thu, là giai đoạn đầu tiên của quá trình tịch thu, tăng 6% trong tháng và cao hơn 20% so với cùng kỳ năm trước. Giai đoạn tịch thu hoàn tất, là bước cuối cùng, tăng 32% so với cùng kỳ năm trước.

“Dù tăng, nhưng hoạt động vẫn thấp hơn nhiều so với đỉnh điểm lịch sử. Xu hướng hiện nay dường như phản ánh sự bình thường hóa dần tiến về số lượng tịch thu khi điều kiện thị trường được điều chỉnh và một số chủ nhà tiếp tục đối mặt với chi phí nhà và vay vốn đều cao hơn,” CEO ATTOM Rob Barber cho biết.

Florida, South Carolina và Illinois là ba tiểu bang dẫn đầu cả nước về số hồ sơ tịch thu theo tiểu bang. Xét theo khu vực đô thị, thành phố Tampa, Jacksonville và Orlando của Florida có số hồ sơ nhiều nhất, với Riverside, California và Cleveland, Ohio đứng trong “top 5.”

Xét riêng các vụ tịch thu hoàn tất, Texas, California và Florida dẫn đầu, cho thấy các bang này sẽ có thêm nguồn cung ứng nhà bị tịch thu rồi bán lại với giá thấp ra thị trường. Nhu cầu nhà vẫn rất mạnh, đặc biệt ở phân loại nhà giá thấp, vì vậy các căn nhà này có khả năng nhanh chóng tìm được người mua.

Đỉnh điểm của cuộc Đại Suy Thoái, là hơn 4% khoản vay thế chấp đã bị tịch thu, theo Rick Sharga, CEO CJ Patrick Company, một công ty nghiên cứu thị trường địa ốc. Hiện nay, chỉ có dưới 0.5% đang trong quá trình tịch thu, thấp hơn nhiều so với mức trung bình lịch sử từ 1% đến 1.5%. Ngoài ra, 4% khoản vay đang chậm trả; lúc đỉnh điểm khủng hoảng tài chính, con số này gần 12%.

“Vì vậy, không thấy có làn ‘sóng thần’ tịch thu nhà để phải lo ngại,” Sharga nói. “Tuy nhiên, vẫn có một vài khu vực đáng chú ý. Nợ chậm trả của [FHA] trên 11%, chiếm 52% tổng các khoản vay nghiêm trọng chậm trả; khả năng cao chúng ta sẽ thấy thêm các khoản vay FHA bị tịch thu năm 2026.”

Ông cũng lưu ý rằng các tiểu bang có giá nhà giảm trong khi phí bảo hiểm tăng mạnh, đặc biệt Florida và Texas, đang chứng kiến số vụ vỡ nợ tăng.

Dù giá nhà trên toàn nước Mỹ đang giảm nhẹ, nhưng vẫn đang duy trì ở mức cao. Trong khi đó, lãi suất thế chấp, vốn được kỳ vọng sẽ giảm mạnh hơn sau khi Fed bắt đầu hạ lãi suất, vẫn chỉ thấp hơn 1% so với mức cao gần đây. Một số người mua gần đây, vốn hy vọng có thể tái cấp vốn để hưởng lãi thấp hơn, có thể đang gánh chịu áp lực, đặc biệt khi lạm phát vẫn dai dẳng.

Nợ tiêu dùng ở mức cao kỷ lục, nợ chậm trả tăng ở các loại tín dụng khác, và thị trường việc làm có dấu hiệu suy yếu, tất cả những điều đó đều có thể góp phần tạo rạn nứt cho thị trường nhà ở.

“Mặc dù chưa có vấn đề nào trong số này ảnh hưởng đến hiệu suất trả nợ vay thế chấp — nhưng sẽ không thực tế nếu nghĩ rằng các xu hướng này, cùng với doanh số bán nhà ì ạch và tốc độ tăng giá nhà giảm, sẽ không dẫn đến sự gia tăng nhẹ các khoản nợ chậm trả và vỡ nợ trong vài tháng tới,” Sharga bổ sung.

Theo Người-Việt

Một khoản vay mua nhà trả trong 50 năm có thể giúp người mua giảm một ít chi phí trước mắt, nhưng về dài hạn lại khiến họ phải trả nhiều hơn.

Theo tạp chí Barron’s, ý tưởng khoản vay 50 năm được chú ý sau khi Tổng Thống Donald Trump đăng hình lên Truth Social cuối tuần qua, ám chỉ chính quyền của ông có thể đưa ra chương trình này.

Bill Pulte, giám đốc Cơ Quan Tài Chính Nhà ở Liên Bang (FHFA), viết trên X (tiền thân là Twitter) rằng “chúng tôi thật sự đang xúc tiến khoản vay 50 năm, một thay đổi hoàn toàn cục diện.”

Hiện chưa có chi tiết cụ thể về khoản vay 50 năm. Một viên chức Tòa Bạch Ốc nói qua thư điện tử với Barron’s rằng “Tổng Thống Trump luôn tìm cách để cải thiện khả năng chi trả nhà ở cho người dân. Mọi thay đổi chính thức sẽ được Tòa Bạch Ốc công bố.”

Một phát ngôn viên của FHFA nói qua thư điện tử rằng họ đang “tiếp tục xem xét mọi giải pháp có thể cải thiện khả năng chi trả, gồm cả nghiên cứu cách làm cho khoản vay có thể chuyển nhượng hoặc mang theo khi đổi nhà.”

Đề xuất vay 50 năm cùng những bất cập của nó cho thấy thách thức lớn trong việc giải quyết chi phí mua nhà ngày càng cao. Những năm gần đây, lãi suất vay và giá nhà đều tăng mạnh, trong khi bảo hiểm và thuế địa ốc cũng leo thang.

Giả sử khoản vay 50 năm có cùng mức lãi suất với khoản vay 30 năm, thì mỗi tháng người mua cũng chỉ giảm được một khoản nhỏ không đáng kể. Với khoản vay $400,000 ở mức lãi 6.3%, người vay giảm được khoảng $280 mỗi tháng nhờ dàn trải thêm 20 năm so với khoản vay 30 năm.

Nhưng khoản tiết kiệm hằng tháng đó phải trả giá: nếu giữ khoản vay đến hết kỳ hạn, chủ nhà sẽ trả thêm hơn $425,000 tiền lãi so với khoản vay 30 năm, tức còn nhiều hơn cả giá trị của khoản vay ban đầu.

Nhiều khả năng khoản vay 50 năm sẽ có lãi suất khác với vay 30 năm. Khoản vay cố định 30 năm hiện được định giá dựa trên lợi suất trái phiếu kho bạc 10 năm, với mức chênh được điều chỉnh theo rủi ro đặc thù của vay thế chấp.

Kéo dài thời hạn vay có thể đẩy giá nhà tăng, theo Joel Berner, kinh tế gia cao cấp của “Realtor.com.”

Ông viết rằng “tăng nhu cầu mua nhà mà không tăng nguồn cung ứng sẽ khiến giá nhà tăng, từ đó làm triệt tiêu mọi khoản tiết kiệm có thể có.”

Mức tích lũy vốn chủ sở hữu cũng giảm đi với khoản vay 50 năm, theo báo cáo của Stephen Kim, phân tích gia tại Evercore. “Sau mười năm, người mua chỉ trả được chưa tới 4% tiền gốc, so với gần 16% của khoản vay 30 năm,” ông viết. “Việc tích lũy vốn quá chậm, trong bối cảnh giá nhà ít tăng, theo thời gian có thể làm hệ thống vay địa ốc càng có thêm nhiều rủi ro.”

Số lượng giao dịch nhà ở vài năm gần đây giảm do lãi suất và giá nhà cùng tăng. Khả năng để hai yếu tố này giảm mạnh là rất thấp: lãi suất vẫn bị chi phối bởi cuộc chiến chống lạm phát của Fed và khó quay lại mức dưới 4% như trước đại dịch. Trong khi đó, khoảng 2/3 số hộ gia đình Mỹ sở hữu nhà theo số liệu thống kê, khiến biến động giá nhà trở thành vấn đề tài chính lớn.

Khi thị trường nhà ở ngày càng khó tiếp cận, tuổi trung vị (median) của người mua nhà cũng tăng.

Theo Hiệp Hội Môi Giới Địa Ốc Quốc Gia (NAR), người mua nhà lần đầu trong năm kết thúc Tháng Sáu 2025 có tuổi trung vị 40, mức cao kỷ lục.

Khoản vay 50 năm có trở thành hiện thực hay không là điều chưa rõ. Trong những bài đăng sau đó, Pulte nói khoản vay dài hạn “chỉ là một trong nhiều công cụ chúng tôi đang phát triển.”

Ông cũng viết rằng “chúng tôi đang tìm cách làm giảm gánh nặng cho khoản vay 5 năm, 10 năm và 15 năm.” Sau đó ông nói thêm: “Tại Fannie và Freddie, chúng tôi đang đánh giá giải pháp chuyển nhượng khoản vay hoặc mang theo, theo hướng an toàn và ổn định.”

Nhiều khả năng khoản vay 50 năm sẽ có lãi suất khác với vay 30 năm. (Hình minh họa: TIM SLOAN/AFP via Getty Images)

Theo Người-Việt

Khi bạn cân nhắc việc chuyển nhà, điều quan trọng là cần xem xét thêm những yếu tố khác nữa ngoài giá niêm yết. Chẳng hạn như chi phí sinh hoạt, thuế địa ốc và các khoản phí khác có thể khiến một thành phố trông đắt đỏ hơn thực tế. Ngoài ra, bạn cũng nên đánh giá hiệu quả kinh tế của thành phố và triển vọng tương lai của nó.

Trang GOBankingRates dẫn lời Fred Loguidice, địa ốc viên đồng thời là người sáng lập công ty Sell My House Fast, nói: “Ngày nay, không chỉ đơn thuần là tìm ngôi nhà mơ ước mà còn phải bảo đảm căn nhà đó ở trong thị trường ổn định.”

“Tôi luôn nhắc khách hàng rằng: Bạn không chỉ mua căn nhà, mà còn đầu tư vào tương lai của một thành phố. Và năm 2026, tương lai của một vài thành phố còn khá bấp bênh.”

Với khả năng chi trả nhà vẫn ở mức thấp kỷ lục, các chuyên gia dự đoán một con đường khó khăn cho cư dân ở tại một số khu vực ở Mỹ, và sự sụt giảm tại một số điểm nóng địa ốc lâu năm. Dưới đây là những thành phố nên cân nhắc tránh mua nhà vào năm 2026.

Austin, Texas 

Thị trường nhà ở Austin tăng giá mạnh chưa từng có trong đại dịch và hiện đang bắt đầu điều chỉnh hướng về mức bình thường.

“Dữ liệu giao dịch cho thấy nguồn cung tăng và giá nhà ổn định, trong khi mức độ tăng lương không theo kịp đà tăng giá mà chủ nhà kỳ vọng,” nhà đầu tư, ông chủ kiêm địa ốc viên của We Buy Houses ở Des Moines cho biết. “Sự kết hợp này thường dẫn đến điều chỉnh thị trường, và với người mua năm 2026, điều này có thể khiến họ mua ở mức giá cao nhất ngay trước khi giá bị mềm xuống.”

Một căn nhà rao bán ở Austin, Texas. (Hình minh họa: Brandon Bell/Getty Images)

Oren Sofrin, nhà đầu tư kiêm người sáng lập Eagle Cash Buyers, đồng tình: “Austin bùng nổ trong thời COVID nhờ di cư mạnh và các công ty công nghệ mở rộng, dẫn đến nhu cầu nhà tăng và giá nhà cũng tăng. Nhưng gần đây, chi phí tăng trong khi nhu cầu giảm mạnh kết quả dẫn đến giá nhà đã giảm liên tiếp nhiều năm (tồi tệ nhất trong số các khu đô thị lớn). Nhà nằm trên thị trường lâu hơn vì không có người mua sẵn sàng.”

Khu vực Rust Belt 

Fred Loguidice nhắc đến các nơi như Flint, Michigan và Youngstown, Ohio, cho rằng người mua sẽ gặp khó khăn khi tìm nhà tại Rust Belt năm 2026.

“Những khu vực này có nguy cơ kinh tế bị trì trệ và giảm dân số,” ông nói. “Dù trên giấy trông có vẻ rẻ, nhưng không có nhiều tiềm năng tăng giá hay nhu cầu mua, khiến chủ nhà dễ gặp rủi ro nếu thị trường tiếp tục đi xuống.”

New Orleans 

“New Orleans đối mặt vấn đề lớn: kinh tế địa phương ì ạch, bảo hiểm lũ lụt cao, và sửa chữa nhà cũ ngày càng tốn kém,” Loguidice nói. “Giá nhà dự kiến giảm khoảng 7% vào năm 2026. Khi giá tăng mà nhu cầu chậm lại, đây là rủi ro dài hạn.”

Nashville, Tennessee 

Adam Hamilton, CEO của REI Hub, nhìn thấy tương lai u ám cho thị trường nhà ở Nashville. “Nashville là thành phố có thể không lý tưởng để mua nhà năm 2026,” Hamilton nói. “Trong vài năm qua, nơi đây đã từng rất thu hút cư dân. Dù tốt cho kinh tế, nhưng cũng có nghĩa là nhu cầu vượt cung. Nashville có khả năng xây nhiều nhà hơn nhiều thành phố lớn khác, nhưng thuế quan và sự thiếu hụt lao động có thể khiến việc đó khó khăn hơn năm 2026.”

Khu vực Sun Belt 

Các bang Sun Belt có nguy cơ điều chỉnh sau nhiều năm tăng giá.

“Một số nơi ở Florida, Arizona và Texas tăng trưởng quá mức trong 2020-2022,” Loguidice nhận xét. “Năm 2026, hầu hết có nguy cơ điều chỉnh – đặc biệt là các thành phố có nhiều nhà đầu tư nhưng lương tăng chậm.”

Ngoài ra, bảo hiểm nhà ở tại nhiều bang miền Nam nóng ẩm trở thành “cơn ác mộng” cho người mua. “Khu vực ven biển và vùng rủi ro cao chứng kiến hóa đơn bảo hiểm tăng vọt, âm thầm làm giảm khả năng chi trả,” ông nói.

San Francisco 

Loguidice nhìn thấy dấu hiệu rạn nứt ở San Francisco.

“Bay Area, từng là nơi bất khả xâm phạm, nhưng giờ có vẻ dễ tổn thương,” ông nói. “Chúng tôi thấy tình trạng sa thải trong ngành công nghệ, dân số giảm, và giá nhà cao ngất ngưởng khiến nhiều người không mua nổi nhà. Điều chỉnh giá nhà có thể không sâu, nhưng tiềm năng tăng giá dài hạn bị hạn chế – và giá khởi đầu vẫn quá cao.”

San Antonio 

Trong Tháng Bảy, Ed Zapata, thành viên hội đồng quản trị của hiệp hội môi giới địa ốc của San Antonio, cho biết doanh số bán nhà giảm 10% gần đây bắt nguồn từ việc xây dựng mới yếu kém. “Doanh số xây mới giảm 32%, và có thể là do nhiều yếu tố, bao gồm tồn kho và thời điểm báo cáo doanh số,” ông nói.

Giảm xây mới đồng nghĩa cạnh tranh mua nhà cũ tăng, và khi các công ty tư nhân, ngân hàng và tổ chức tài chính tham gia, giá nhà bị đẩy lên “vượt quá khả năng tăng lương địa phương,” Sofrin giải thích. Ông tiếp tục: “Nếu lãi suất tiếp tục tăng hoặc tăng trưởng kinh tế chậm lại, rủi ro thừa cung xuất hiện. Người mua dựa vào tăng giá dài hạn có thể không bao giờ có lời.”

Theo Người Việt

Khoảng 53% nhà ở tại Mỹ mất trung bình gần 10% giá trị trong năm qua, mức giảm lớn nhất trong hơn một thập kỷ qua.

Yahoo Finance ngày 18/11 dẫn dữ liệu mới nhất tính đến tháng 10 của Zillow, cho thấy 53% nhà ở trên toàn nước Mỹ giảm giá trong năm qua, tỷ lệ lớn nhất kể từ năm 2012.

Trên toàn quốc, mức giảm giá nhà trung bình là 9,7% so với mức đỉnh. Con số này cao hơn những đợt điều chỉnh giá trong những năm gần đây, tương đương với biến động trước đại dịch.

Zillow là nền tảng bất động sản trực tuyến lớn nhất Mỹ, sử dụng thuật toán và dữ liệu thị trường để tạo ra Zestimate, định giá tự động từng căn nhà. Các phân tích thị trường của Zillow thường được các hãng tin lớn của Mỹ sử dụng.

Giá nhà chủ yếu giảm ở các khu vực miền đông nam và một số vùng ở miền tây Mỹ, trong khi nhiều thành phố tại trung tây và đông bắc chứng kiến giá nhà tăng.

Giá nhà ở nhiều đô thị tại Mỹ giảm xuống khi số căn được rao bán tăng lên, nhưng nhu cầu mua không tương xứng. Nhiều khách hàng tiềm năng vẫn chưa thể mua nhà do kinh tế bất ổn, lãi suất thế chấp trên 6% và tình trạng giằng co giá giữa bên mua với bên bán.

Các đô thị có tỷ lệ nhà mất giá cao nhất tại Mỹ. Đồ họa: Zillow

Các khu vực đô thị có tỷ lệ nhà mất giá cao nhất gồm nhiều nơi từng chứng kiến thị trường bất động sản bùng nổ trong đại dịch, và những vùng mạnh tay tăng nguồn cung nhà ở trong những năm gần đây.

Tại Denver, bang Colorado, giá của 91% số căn nhà đã giảm so với mức đỉnh, tiếp theo là Austin, bang Texas, với 89%, kế đến là Sacramento, bang California, với 88%.

Dallas, Texas, ghi nhận 87% nhà ở giảm giá. Tỷ lệ ở San Antonio, Texas, là 86%. Hơn 80% nhà ở tại các thành phố Jacksonville, Orlando và Tampa, bang Florida, cũng mất giá.

"Đây là tin tốt nhất đối với người mua nhà trong một thời gian rất dài", Mischa Fisher, nhà kinh tế trưởng của Zillow, nhận xét. "Chúng ta đang ở mức dễ tiếp cận nhà ở cao nhất trong ba năm qua".

Giới quan sát nhận định mức giảm này không giống một cú sập giá. Lần gần nhất Mỹ ghi nhận nhiều nhà ở giảm giá như vậy là vào năm 2012, với giá trị nhà giảm tới 27% so với mức đỉnh trước khủng hoảng.

Một điểm khác biệt quan trọng khác là rất ít chủ nhà phải chịu lỗ lớn, bởi họ vẫn hưởng mức tăng giá trị tài sản đáng kể. Theo Zillow, mức tăng trung vị hiện vào khoảng 67%, nhờ đà tăng giá trong 6 năm qua.

Chỉ có 4,1% nhà ở mất giá so với lần giao dịch gần nhất, thấp hơn thời trước đại dịch. "Người bán lúc nào muốn lãi. Nhưng nếu chọn đúng thời điểm bán, họ không nhất thiết phải chịu lỗ", ông Fisher nói.

VnExpress (Theo Yahoo Finance, WSJ)

Lãi suất thế chấp đã rơi xuống mức thấp nhất trong vòng 12 tháng, mang lại cho người mua nhà một chút “không gian để thở.”

Trang mạng Market Watch dẫn theo báo cáo hàng tuần của Freddie Mac FMCC cho biết, lãi suất trung bình cho khoản vay cố định kỳ hạn 30 năm tính đến ngày 23 Tháng Mười là 6.19%, giảm 8 điểm cơ bản so với tuần trước. Lần gần nhất lãi suất vay thế chấp cố định kỳ hạn 30 năm xuống mức tương tự là vào đầu Tháng Mười, 2024.

Một căn nhà rao bán ở Los Angeles, California. (Hình minh họa: ATRICK T. FALLON/AFP via Getty Images)

Một khảo sát hằng ngày khác của Mortgage News Daily cũng ghi nhận mức lãi suất cố định kỳ hạn 30 năm giảm xuống còn 6.17% tính đến ngày 22 Tháng Mười.

Nguyên nhân là do giới đầu tư đang cược rằng Cục Dự trữ Liên bang (Fed) sẽ cắt giảm lãi suất trong cuộc họp sắp tới để nhằm kích thích kinh tế Mỹ. Điều này khiến lợi suất trái phiếu kho bạc kỳ hạn 10 năm giảm, kéo theo lãi suất thế chấp đi xuống. Lãi suất vay thế chấp cố định kỳ hạn 30 năm thường biến động song hành với lợi suất trái phiếu 10 năm.

“Từ góc độ người tiêu dùng, đây là một cơ hội quan trọng,” ông Samir Dedhia, Giám đốc điều hành của One Real Mortgage, cho biết trong thông cáo.

“Chủ nhà đang phản ứng rõ rệt: số hồ sơ tái cấp vốn tăng, và thị trường ghi nhận sự quan tâm trở lại từ phía người mua,” ông nói thêm. “Dù mức giảm không lớn, nhưng khi lãi suất dao động quanh ngưỡng giữa 6%, từng phần nhỏ của một điểm phần trăm thôi cũng sẽ có ý nghĩa.”

Tuy nhiên, câu hỏi được đặt ra là liệu mức lãi suất thấp hơn có đủ để đánh thức thị trường địa ốc đang trì trệ hay không, điều này vẫn chưa rõ ràng.

Nhiều kinh tế gia cho rằng lãi suất, hoặc giá nhà, cần phải giảm nhiều hơn nữa thì mới có thể thúc đẩy doanh số bán nhà.

“Quan điểm của Market Watch từ trước đến nay là lãi suất thế chấp và/hoặc giá nhà phải giảm đáng kể hơn nữa thì mới có thể phá vỡ xu hướng doanh số trì trệ trong 2 năm qua,” ông Richard Moody, kinh tế gia trưởng của Regions Financial Corporation, viết trong một ghi chú.

Theo báo cáo của Hiệp hội Môi giới Địa ốc Quốc gia (NAR) công bố vào hôm Thứ Năm, doanh số bán nhà trong Tháng Chín tăng 1.5% so với tháng trước. Các địa ốc viên kỳ vọng đà giảm lãi suất sẽ giúp doanh số tăng thêm trong những tuần và tháng tới.

Nhưng dù sao chăng nữa, thị trường nhà ở vẫn nằm ngoài tầm với của nhiều người mua.

“Khả năng chi trả có thể đã cải thiện đôi chút trong Tháng Chín khi lãi suất tiếp tục giảm,” ông Stephen Stanley của Santander U.S. Capital Markets nhận định trong một báo cáo. “Nhưng mức độ này vẫn còn cách xa tiêu chuẩn lịch sử.”

“Theo tính toán, người mua một căn nhà giá trung vị (median) $425,000, trả trước 20% và vay thế chấp 30 năm với lãi suất 6.25%, sẽ phải thanh toán khoảng $2,640 mỗi tháng, bao gồm thuế địa ốc và bảo hiểm nhà,” ông George Ratiu thuộc Hiệp Hội Căn Hộ Chung Cư Quốc Gia cho biết trong thông cáo.

Theo Người-Việt

Khi nghĩ đến “thị trường nhà ở nóng nhất ở phía Đông,” nhiều người sẽ hình dung các thành phố ở vùng Đông Bắc như Boston, New York, Washington, D.C. hoặc các điểm du lịch Florida như Miami và Orlando.

Theo trang mạng GOBankingRates ngày 11 Tháng Mười, một số thị trường vẫn nóng khi tiến gần năm 2026, đặc biệt là New York và Boston. Nhưng nhiều địa ốc viên lại chỉ ra những thành phố khác sẽ có triển vọng tốt hơn trong ngắn hạn.

Một góc trung tâm thành phố Charlotte, North Carolina. (Hình minh họa: MLADEN ANTONOV/AFP/GettyImages)

Dưới đây là 4 thị trường miền Đông dự kiến sẽ nóng nhất năm 2026, theo nhận định của những địa ốc viên và dữ liệu từ Zillow. Giá nhà điển tình tính đến ngày 31 Tháng Bảy năm 2025, và tỷ lệ bán cao hơn giá niêm yết tính đến ngày 30 Tháng Sáu năm 2025.

1. Charleston, South Carolina

• Giá nhà điển hình: $584,661
  • Thay đổi giá trong 1 năm: +0.6%
  • Tỷ lệ bán cao hơn giá niêm yết: 17.2%

Charleston hấp dẫn người mua do nơi này có bề dày lịch sử phong phú, ẩm thực đẳng cấp thế giới và ngành công nghiệp hàng không vũ trụ, cảng biển đang phát triển. Jacob Naig, nhà đầu tư của We Buy Houses ở Des Moines, nhận xét: “Phong cách sống ở Charleston thu hút người mua cũng như giá trị đầu tư.”

“Tiềm năng cho thuê ngắn hạn làm hạn chế nguồn cung ứng, và với chi phí bảo hiểm cao do sát biển, nhưng nhu cầu vẫn mạnh, cho thấy xu hướng giá vẫn tăng,” Naig nói với GOBankingRates.

2. Charlotte, North Carolina

• Giá nhà điển hình: $401,566
  • Thay đổi giá trong 1 năm: -1.6%
  • Tỷ lệ bán cao hơn giá niêm yết: 33%

Charlotte là một trong những thị trường nhà nóng nhất nước Mỹ trong nhiều năm qua, từ đó đẩy giá lên cao. Dù giá gần đây có điều chỉnh, nhưng có khoảng 1/3 căn vẫn bán trên giá niêm yết.

Ben Mizes, sáng lập và chủ tịch nền tảng Clever Offers, nhận xét Charlotte vẫn “còn nhiều dư địa để tăng trưởng” năm tới.

“Charlotte là trung tâm tài chính lớn thu hút nhiều cư dân mới từ các thành phố Đông Bắc đắt đỏ, với thị trường việc làm sôi động, chi phí sinh hoạt thấp và văn hóa đa dạng,” Mizes nói.

3. Portland, Maine

• Giá nhà điển hình: $572,044
  • Thay đổi giá trong 1 năm: 0.0%
  • Tỷ lệ bán cao hơn giá niêm yết: 49.7%

“Portland thu hút những người rời Boston và các đô thị lớn ở vùng Đông Bắc,” Mizes nói. “Chất lượng sống tuyệt vời, ẩm thực sôi động, bờ biển đẹp và nhịp sống chậm hơn.”

Nguồn cung ứng nhà ở thành phố này vẫn “rất thấp,” nghĩa là nhu cầu rất cao. “Nhà rao bán có thể nhận được nhiều đề nghị mua, và tôi không thấy điều này sẽ thay đổi trong thời gian tới. Khi ngày càng nhiều người nhận ra sức hấp dẫn của Portland, gần Boston, nhu cầu sẽ tiếp tục kéo giá nhà tăng,” Mizes nói.

4. Richmond, Virginia

• Giá nhà điển hình: $367,331
  • Thay đổi giá trong 1 năm: +0.4%
  • Tỷ lệ bán cao hơn giá niêm yết: 52.2%

Tương tự Portland và Boston, Richmond cũng hưởng lợi bởi “tăng trưởng lan tỏa” từ Washington, D.C., theo Naig. Thủ phủ Virginia còn được lợi từ ngành tài chính và chăm sóc sức khỏe đang mở rộng.

“Với chi phí sinh hoạt thấp, nghệ thuật nở rộ và những khu phố mang dấu ấn lịch sử bắt đầu được đầu tư, thành phố đang xây dựng hình ảnh là lựa chọn trẻ trung hơn, giá cả phải chăng hơn so với miền Bắc Virginia. Các nhà đầu tư tiền mặt đang kinh ngạc khi thấy giá nhà ở đây tăng đều đặn mỗi năm,” Naig nói.

Theo Người-Việt

Dù là nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội sinh lời, người mua nhà lần đầu đang săn tìm nhà để mua, hay người nghỉ hưu mong tìm chốn an cư ấm áp, yên bình hơn so với thành phố lớn nhưng vẫn có nhiều hoạt động sôi nổi, thì miền Nam nước Mỹ đang là nơi rất đáng cân nhắc.

Trang GOBankingRates ngày 16 Tháng Mười trích dẫn dự đoán của các chuyên gia địa ốc cho hay, một số thành phố ở miền Nam sẽ nằm trong nhóm thị trường nhà ở “nóng” nhất nước Mỹ vào năm tới, nhờ giá nhà ở các thành phố này vẫn còn phải chăng, thị trường việc làm tăng trưởng mạnh và làn sóng di cư đổ dồn về những nơi đó ngày càng lớn.

Một góc khu trung tâm Atlanta, Georgia. (Hình minh họa: JUAN MABROMATA/AFP via Getty Images)

Năm thị trường nhà ở hấp dẫn nhất miền Nam nước Mỹ năm 2026 được GOBankingRates đưa vào danh sách dựa trên kết quả phỏng vấn nhiều chuyên gia địa ốc.

Jacksonville, Florida

Jacksonville có 22 dặm bờ biển cát trắng, khí hậu ấm áp quanh năm và sự hiện diện cơ sở quân đội ngày càng tăng, là những yếu tố giúp nhu cầu thuê nhà ở đây luôn ở mức cao, đặc biệt hấp dẫn đối với nhà đầu tư.

“Giá nhà trung vị (median) ở Jacksonville vẫn rẻ hơn nhiều so với khu Nam Florida, trong khi nền kinh tế của thành phố này rất đa dạng và đang phát triển mạnh nhờ các lĩnh vực cảng biển và vận tải (logistics),” ông Fred Loguidice, địa ốc viên kiêm nhà sáng lập công ty Sell My House Fast DFW cho biết. “Đây là thị trường lý tưởng cho người mua nhà lần đầu và cả nhà đầu tư.”

Orlando, Florida

Khí hậu nắng ấm quanh năm, nhiều công viên giải trí nổi tiếng, văn hóa ẩm thực ngày càng đa dạng và vị trí thuận tiện gần cả hai bờ biển giúp Orlando trở thành nơi đáng sống — đồng thời mang lại nhiều cơ hội đầu tư sinh lời.

Theo ông Cameron Walker, giám đốc Agent Network của Clever Offers, Orlando có tiềm năng sinh lợi rất cao.

“Thị trường việc làm đang bùng nổ, thu hút dân di cư từ các bang khác và cả quốc tế đổ dồn về thành phố này. Orlando là một trong những khu đô thị phát triển nhanh nhất nước Mỹ, với giá nhà vẫn thấp hơn nhiều so với Miami,” ông nói.

Charlotte, North Carolina

Ông Loguidice dự đoán Charlotte sẽ tiếp tục là thị trường “chắc thắng” trong năm tới nhờ vị thế là trung tâm tài chính lớn, thu hút lượng lớn chuyên gia và doanh nghiệp chuyển trụ sở về đây.

“Giá nhà đã hơi giảm nhẹ, và đó là tín hiệu tích cực, có nghĩa là thị trường không bị ‘nóng quá mức’ và đang mở ra cơ hội cho người mua nhảy vào trước chu kỳ tăng trưởng tiếp theo,” ông nhận định.

Greenville, South Carolina

Greenville đang chuyển mình từ một thành phố công nghiệp sang nơi đáng sống năng động, với hệ thống y tế phát triển và ngành công nghiệp ô tô đang trên đà tăng trưởng, theo Jacob Naig, một nhà đầu tư, môi giới kiêm ông chủ của We Buy Houses ở Des Moines.

“Với khu trung tâm thành phố có các tiện ích nằm trong khoảng cách đi bộ dễ dàng, cùng làn sóng người về hưu và cả giới trẻ chuyển đến, đã tạo nên sự cân bằng hoàn hảo,” ông nói. Một đối tác cũ của Naig thậm chí đã chuyển cả đại gia đình đến Greenville sau nhiều năm ghé thăm, bị thu hút bởi lối sống và cơ hội kinh doanh ở đây.

Ông Walker cũng đồng quan điểm rằng Greenville đang sẵn sàng bứt phá vào năm 2026. “Greenville là một trong những thành phố ‘vừa phải’ hiếm hoi, không quá lớn, cũng không quá nhỏ, và đang tăng trưởng nhanh nhưng không quá nóng,” ông chia sẻ. “Sự phát triển mạnh ở khu vực trung tâm và nhu cầu thuê nhà tăng cao cho thấy giới đầu tư đã bắt đầu để mắt tới nơi này.”

Atlanta, Georgia

“Atlanta vẫn là một ‘gã khổng lồ’ thực thụ, trung tâm lớn về logistics, điện ảnh và công nghệ, thu hút lượng dân cư khổng lồ,” ông Loguidice nhận xét. “Thị trường ở đây rất mạnh, và dù là thành phố lớn, vùng ngoại ô của Atlanta vẫn còn nhiều nơi có giá nhà hợp lý, và đang phát triển với tốc độ đáng kinh ngạc.”

Tóm lại, từ Jacksonville đến Atlanta, miền Nam nước Mỹ đang nổi lên như điểm đến hấp dẫn nhất cho người mua nhà và cả nhà đầu tư vào năm 2026, nơi kết hợp giữa giá cả phải chăng, cơ hội việc làm, và phẩn chất đời sống ngày càng được nâng cao. 

Theo Người-Việt

Tình trạng tịch thu nhà đang gia tăng trên toàn nước Mỹ, giữa bối cảnh chi phí sở hữu nhà tăng cao và triển vọng tài chính của người dân ngày càng xấu đi, tạp chí Newsweek hôm 10 Tháng Mười cho hay.

Theo công ty dữ liệu địa ốc Attom, được CBS News trích dẫn, tổng số hồ sơ tịch thu nhà trong Tháng Tám đạt 35,697 trường hợp, và con số này đã tăng liên tục suốt sáu tháng liền so với cùng kỳ năm trước. Một phân tích gần đây của “Realtor.com”cho thấy tỷ lệ tịch thu nhà hiện đã tăng gần 20% so với cùng thời điểm năm ngoái.

Florida đang là tâm điểm của cuộc khủng hoảng nhà ở mới tại Mỹ, với nhu cầu chững lại, giá trị nhà giảm. (Hình minh họa: (Hình minh họa: Joe Raedle/Getty Images)

Vì sao điều này quan trọng

Giám đốc điều hành Attom, ông Rob Barber, cho biết dù những con số này vẫn “nằm hợp lý về mặt lịch sử”, nhưng xu hướng hiện nay có thể là “dấu hiệu sớm cho thấy người vay đang gặp khó khăn ở một số khu vực.”

Thị trường nhà ở Mỹ năm 2025 đang phát ra nhiều tín hiệu đáng lo ngại, khi lãi suất vay mua nhà cao và chi phí bảo trì khiến nhiều chủ nhà gặp khó khăn. Giá nhà vẫn neo cao trong khi thu nhập không tăng kịp, từ đó khiến nhu cầu mua nhà suy yếu và người bán chịu nhiều áp lực. Một số kinh tế gia cảnh báo rằng sự yếu kém của thị trường nhà đất có thể là dấu hiệu, và cả nguyên nhân, của những rủi ro lớn hơn đối với nền kinh tế Mỹ.

Những điều cần biết

Theo phân tích của “Realtor.com,” trong quý thứ ba năm nay, có một trên 1,402 căn nhà tại Mỹ có hồ sơ tịch thu. Dựa trên tỷ lệ tịch thu – tức số căn nhà đưa vào diện bị tịch thu trên tổng số nhà – tại 225 khu vực đô thị có ít nhất 200,000 dân, báo cáo đã xác định 10 thị trường có mức tịch thu cao nhất.

Lakeland, Florida là khu vực có tỷ lệ tịch thu cao nhất nước Mỹ, với một hồ sơ cho mỗi 470 căn nhà.

Các thị trường còn lại trong top 10 gồm.

2. Columbia, South Carolina – 506 căn
3. Cape Coral–Fort Myers, Florida – 589 căn
4. Cleveland, Ohio – 593 căn
5. Ocala, Florida – 665 căn
6/7. Jacksonville, Florida – 673 căn
6/7. Palm Bay, Florida – 673 căn
8. Bakersfield, California – 675 căn
9. Las Vegas, Nevada – 696 căn
10. Jacksonville, North Carolina – 699 căn

Theo “Realtor.com,” không phải ngẫu nhiên mà ba trong năm thị trường đứng đầu đều nằm ở tiểu bang Florida.

Florida đang là tâm điểm của cuộc khủng hoảng nhà ở mới tại Mỹ, với nhu cầu chững lại, giá trị nhà giảm, và khoảng cách ngày càng lớn giữa chi phí thuê và mua. Một số chuyên gia cảnh báo “bong bóng” địa ốc có thể đang hình thành ở những thị trường trọng điểm chẳng hạn như Miami.

Các phân tích gia của Realtor.com cho rằng tỷ lệ tịch thu cao tại Florida là kết quả của việc phí bảo hiểm tăng, phí hội sở (HOA) cao, cùng với sức mua suy yếu đã khiến người bán gặp khó khăn và nhiều chủ nhà mất dần giá trị tài sản.

Người trong cuộc nói gì

Ông Geoff Smith, giám đốc Viện Nghiên Cứu Nhà Ở tại DePaul University, nói với CBS News rằng phí bảo hiểm, lãi suất và thuế địa ốc đang tạo “áp lực ngày càng lớn lên chủ nhà” trong việc duy trì khả năng trả nợ thế chấp.

Bà Hannah Jones, phân tích gia cấp cao của “Realtor.com,” nhận định: “Tỷ lệ tịch thu nhà tại Florida có thể cao do sự kết hợp của việc phí bảo hiểm tăng mạnh, phí HOA leo thang và nhu cầu mua nhà giảm sút.”

Bà bổ sung: “Ngoài ra, nhiều chủ nhà từng được bảo vệ nhờ các chương trình hoãn nợ trong đại dịch nay đã phải tiếp tục trả lại các khoản vay mà họ không còn kham nổi, nhất là khi chi phí HOA và bảo hiểm đều tăng.”

Sắp tới điều gì sẽ xảy ra

Một vài diễn biến gần đây mang lại tín hiệu tích cực cho thị trường nhà ở, khi lãi suất vay thế chấp – yếu tố then chốt – đang dần hạ nhiệt. Tuy nhiên, phải cần thêm thời gian để sự thay đổi này thẩm thấu vào nền kinh tế thực, từ đó giúp giảm nhẹ khoản thanh toán hàng tháng và nới lỏng áp lực tài chính cho người dân. 

Ng.Tr / Người Việt

Một căn nhà tại Yucca Valley, California, đã mất 1/3 giá trị trong vòng ba năm qua khi đổi chủ, giữa lúc nguồn cung ứng tăng mạnh trên toàn quốc giúp người mua có thêm quyền mặc cả.

Tạp chí Newsweek hôm 28 Tháng Tám, tường thuật cho biết một căn nhà có 3 phòng ngủ, 2 phòng tắm toạ lạc tại số 6185 Mirlo Road, San Bernardino County, được bán với giá $510,000 theo Zillow, sau khi giảm 14.9% so với giá niêm yết từ hồi Tháng Năm. Giá này là giá đã được giảm 14.3% so với niêm yết gốc $699,000 vào Tháng Mười Một, năm 2024. Đáng chú ý, giá này còn thấp hơn nhiều so với $769,000 mà căn nhà đạt được hồi Tháng Bảy, năm 2022.

Căn nhà ở đường Mirlo Road, San Bernardino County. (Hình: Google map)

Liệu có phải nhà ở vùng sa mạc California đang mất giá?

Với hồ bơi nhìn ra sa mạc Mojave và vị trí gần Công Viên Quốc Gia Joshua Tree, căn nhà số 6185 Mirlo Road mang đến lối sống vùng sa mạc cao nguyên mà nhiều người yêu thiên nhiên, chuyên gia chăm sóc sức khoẻ và nghệ sĩ tìm kiếm.

Nhưng tại khu vực này, giá nhà đang lao dốc nhanh sau cú tăng vọt đột ngột trong đại dịch.

Từ 2020 đến 2022, thị trường nhà ở Joshua Tree và vùng lân cận như Yucca Valley bùng nổ khi giới đầu tư và những người được làm việc từ xa đổ về, tìm đến nơi yên bình, có cảnh đẹp và giá cả tương đối rẻ hơn của California. Giá nhà ở nơi đây vì thế tăng vọt.

Tại Joshua Tree và Yucca Valley, giá nhà gần như tăng gấp đôi từ Tháng Ba, năm 2020 đến Tháng Năm, năm 2022, làm dấy lên lo ngại về môi trường và khả năng chi trả khi nhiều người dân bản địa bị loại khỏi thị trường bởi dòng vốn săn địa ốc cho thuê ngắn hạn.

Nhưng vài năm trở lại đây, mọi thứ đã đổi chiều khi nhiều công ty yêu cầu nhân viên quay lại văn phòng, còn người mua phải đối diện thị trường ngày càng đắt đỏ.

Theo Zillow, giá trị nhà trung bình ở Yucca Valley hiện là $366,188, giảm 4.7% so với năm ngoái, trong khi giá niêm yết trung bình là $468,750. Con số này dù thấp hơn so với đỉnh thời kỳ đại dịch, nhưng vẫn còn cao hơn giai đoạn trước đại dịch.

Mức giảm giá của căn nhà số 6185 Mirlo Road phản ánh xu hướng toàn cảnh của thị trường Yucca Valley. Zillow ghi nhận giá đã giảm liên tục kể từ đỉnh $410,809 hồi Tháng Bảy, năm 2022.

Thị trường cơ bản đang “bình thường hóa” sau cơn sốt địa ốc gây ra trong đại dịch vốn không bền vững. Đây có thể là tin tốt cho cả người mua lẫn người bán, dù người bán phải cắt giảm giá bán để chốt giao dịch, bởi giá thấp hơn có khả năng giúp thị trường bớt băng giá hơn.

Zillow cho biết 56.7% số nhà bán ở Yucca Valley đã phải giảm giá trước khi ký hợp đồng, sau trung bình 58 ngày rao bán. Chỉ 24.7% nhà được bán cao hơn giá niêm yết.

Phải chăng đây chỉ là vấn đề của Yucca Valley?

Ngoài những nguyên nhân đặc thù như lợi nhuận từ thị trường cho thuê ngắn hạn giảm khiến nhiều nhà đầu tư rút lui, Yucca Valley còn phản ánh xu hướng toàn quốc đang nghiêng về phía người mua.

Nguồn cung trên khắp nước Mỹ đã tăng trong vài tháng gần đây, với hơn 2 triệu căn nhà được rao bán, khi nhiều chủ nhà không còn chờ lãi suất thế chấp hạ nữa và người mua thì khó kham nổi mức giá hiện tại. Sự mất cân bằng này mang lại cho người mua nhiều lựa chọn hơn và nhiều quyền mặc cả hơn.

Dù giá nhà trung bình quốc gia vẫn tăng, tốc độ tăng đã chậm nhất trong nhiều năm. Theo Zillow, gần một nửa số căn rao bán (49.6%) được bán ở mức dưới giá niêm yết ban đầu.

Theo Người-Việt

Người New York phải chi trung bình gần 58% thu nhập hàng tháng để trả tiền thuê nhà, tỷ lệ cao nhất nước.

Báo cáo khả năng chi trả nhà ở quý II của hãng xếp hạng tín nhiệm Moody’s cho biết tình trạng thiếu nhà trong khi nhu cầu cao đã đẩy giá thuê trung bình tại New York tăng gần 2%. Hiện giá thuê bình quân là 4.186 USD mỗi căn (tính chung các loại nhà) một tháng, mức kỷ lục của quý II hàng năm.

Trong khi đó, thu nhập của người dân New York chỉ tăng 1,4%, chậm nhất trong các đô thị lớn tại Mỹ. Kết quả, tỷ lệ chi trả cho nhà ở trong thu nhập (RTI, Rent-to-Income Ratio Index) tiếp tục leo thang. Việc này khiến hộ gia đình thu nhập trung bình ở thành phố này không đủ tiền để sống trong căn hộ có giá bình dân mà không phải chịu các gánh nặng tài chính, theo báo cáo.

Một góc New York nhìn từ trên cao. Ảnh: Pixabay

Công ty môi giới Douglas Elliman và hãng thẩm định bất động sản Miller Samuel cho biết giá thuê trung bình ở Manhattan, nơi có Quảng trường Thời đại và các tòa nhà chọc trời nổi tiếng của New York, là 4.300 USD vào tháng 7.

Ở các khu vực khác như Brooklyn và Queens, giá thuê bình quân lần lượt 3.600 USD và 3.450 USD mỗi tháng. So với toàn quốc, mức giá thuê một căn hộ là 2.106 USD, theo công ty công nghệ dịch vụ bất động sản Zillow. "Thật đau lòng khi nhìn vào dữ liệu về New York", Lu Chen, nhà kinh tế cấp cao tại Moody’s nhận định. Theo chuyên gia, nhiều người chỉ còn cách ở ghép trong các căn hộ.

Cùng với New York, hai thành phố Miami và Fort Lauderdale (cùng bang Florida) là các địa phương có gánh nặng tiền thuê nhà đứng thứ 2 và 3, với RTI lần lượt là 36,8% và 32,7%. Tuy nhiên, tỷ lệ này của hai thành phố đã hạ nhiệt so với cùng kỳ.

Trên toàn quốc, mức chi trả thuê nhà trong thu nhập quý vừa qua đã giảm xuống còn 26,8% so với mức 27,8% của cùng kỳ năm ngoái. Theo Moody’s, nguyên nhân do tiền thuê tăng chậm trong khi thu nhập hộ gia đình trung bình tăng 3,7%. Hiện chi phí thuê nhà trung bình tại Mỹ là 1.840 USD mỗi tháng.

Trong 20 năm qua, RTI trung bình toàn quốc dao động khoảng 25%. Tuy nhiên, kể từ khi xảy ra đại dịch, tỷ lệ này biến động, lên xuống quanh 24-26%. RTI hiện ở mức cao nhưng có xu hướng dần ổn định lại về ngưỡng trước đại dịch, theo Moody’s.

Ngược lại, giá bán nhà đơn lập trung bình đã tăng lên 408.140 USD mỗi căn, tức trên 43% kể từ khi Covid-19 xuất hiện. Lý do, thị trường được thúc đẩy bởi nhu cầu mạnh mẽ nhưng nguồn cung nhà ở hiện hữu lẫn xây mới đều hạn chế. Riêng tại New York, tốc độ tăng giá nhà nhanh nhất cả nước, đạt 9% vào tháng 6 so với cùng kỳ 2023, theo dữ liệu từ Case-Shiller.

VnExpress (theo Moody’s, CNN)

Giá nhà tại Maine đã ghi nhận bước tăng vọt, mặc dù không nằm trong danh sách các thị trường bất động sản sôi động như Texas, Florida...

Theo báo cáo từ trang tin Pro Tool Reviews, giá nhà trung bình tại Maine đã tăng vọt tới 78,5% chỉ trong 5 năm: từ 219.000 USD lên 391.000 USD. Đây cũng là mức tăng cao nhất trên toàn nước Mỹ kể từ năm 2019.

Trong khi trên thực tế, dân số tại Maine chỉ tăng 0,32% kể từ năm 2008, theo nghiên cứu do Pew Charitable Trust thực hiện. Mức này thấp hơn nhiều so với Texas (1,52%) và Florida (1,34%) - các địa phương vốn nổi tiếng sở hữu thị trường nhà ở sôi động trong những năm gần đây.

Xếp vị trí thứ hai trong danh sách những bang có giá nhà tăng cao nhất là New Hampshire, với giá nhà trung bình tăng 76,4% kể từ năm 2019. Xếp thứ ba là Rhode Island, với mức tăng 73%.

Bất động sản tại Maine. Ảnh: NY Post

Cũng theo báo cáo, bang có giá nhà phải chăng nhất hiện nay là Louisiana, nơi giá nhà trung bình khoảng 254.000 USD. 4 địa phương tiếp theo trong danh sách này gồm Texas, Oklahoma, Mississippi và Indiana.

Khi xác định khái niệm "giá cả phải chăng nhất", trang tin Pro Tool Reviews không chỉ tính đến giá nhà trung bình, mà còn căn cứ vào thu nhập trung bình, khoản thanh toán ban đầu trung bình và số lượng nhà được bán với giá cao hơn chào bán tại đây.

Trong đó, chỉ có 13% số nhà ở Louisiana được bán với giá cao hơn giá niêm yết. Ngoài ra, mức lương trung bình tại đây khoảng 54.134,08 USD.

VnExpress (theo NY Post, Realtor)

Bernadette Joy là CEO của một công ty chuyên tư vấn về tài chính cá nhân tại Mỹ. Cô đã giúp hàng ngàn người thoát khỏi nợ nần, làm chủ khoản tiết kiệm của họ, bắt đầu đầu tư và tìm được sự bình yên về tài chính. Bernadette đã trả hết khoản nợ 300.000 USD trong ba năm và trở thành triệu phú ở độ tuổi 30.

Lớn lên ở New York với tư cách là con thứ tám trong gia đình có chín người con, là dân nhập cư nên cha mẹ của Bernadette luôn nuôi giấc mơ có được căn nhà của riêng mình và áp đặt mong muốn đó đối với các con.

Vì vậy, vào năm 2013, ở tuổi 28, Bernadette và chồng đã mua căn nhà đầu tiên: một căn nhà hai phòng ngủ rộng 140m2 ở Charlotte, Bắc Carolina với giá 101.000 USD. Và họ đã chịu 1 khoản nợ ngân hàng trong 10 năm.

Sở hữu một danh mục đầu tư bất động sản đã trở thành một phần quan trọng trong kế hoạch tài chính của cô. “Tôi nghĩ sở hữu bất động sản nghĩa là cuối cùng tôi cũng đã trưởng thành. Trong suốt một thập kỷ, chúng tôi đã mua và bán 3 bất động sản: ngôi nhà đầu tiên, một ngôi nhà bốn phòng ngủ và một căn hộ chung cư hai phòng ngủ. Tôi cũng đã trả hết khoản nợ 300.000 USD và kiếm được một triệu USD đầu tiên”, Bernadette chia sẻ.

Đến năm 2019, cô tự hào là chủ thực sự của ngôi nhà với khoản thế chấp đã trả hết. Tuy nhiên, trong thời kỳ đại dịch, mục tiêu của cô đã thay đổi và cô muốn linh hoạt hơn. Vì vậy, vào năm 2022, vợ chồng Bernadette đã bán tài sản của mình và bắt đầu thuê nhà trở lại.

Cô cho rằng, đó là lý do tại sao bây giờ cô hạnh phúc hơn rất nhiều và không hối hận khi bỏ lại quyền sở hữu nhà. Dưới đây là cách lý giải của Bernadette:

Tôi cảm thấy không gian của mình dễ quản lý hơn

Ngày nay, chúng tôi thuê một căn hộ hai phòng ngủ rộng 110 mét vuông ở Charlotte với giá 2.553 USD một tháng.

Chúng tôi từng chi 3.400 USD cho chi phí nhà ở hàng tháng khi sống trong căn hộ 4 phòng ngủ, bao gồm 750 USD mỗi tháng cho các dự án bảo trì và DIY. Chúng tôi cũng giữ 20.000 đô la trong quỹ khẩn cấp cho những vấn đề bất ngờ.

Bây giờ, chúng tôi giao công việc đau đầu về bảo trì bất động sản cho chủ thực sự của căn hộ. Quỹ khẩn cấp của chúng tôi chi trả gần năm tháng thay vì ba tháng và chúng tôi ngủ ngon hơn vào ban đêm.

Kể từ khi từ bỏ quyền sở hữu các bất động sản, tôi đã cắt giảm một nửa thời gian dành cho công việc nhà. Và chúng tôi thích sống ít bừa bộn hơn sau khi tối giản đồ đạc, tặng nhiều quần áo và đồ nội thất.

Tôi có quyền sử dụng những tiện nghi mà tôi muốn

Sống ở vùng ngoại ô trong thời kỳ đại dịch, tôi cảm thấy hơi bị cô lập. Nó khiến tôi nhận ra rằng tôi muốn có một môi trường có thể đi bộ đến mức nào.

Khi thuê nhà, tôi có thể dễ dàng tản bộ đến các nhà hàng và công viên, đồng thời mất 5 phút lái xe đến các nhà hát, bảo tàng và phòng trưng bày. Tòa nhà của chúng tôi có tầng thượng, không gian làm việc chung và phòng tập thể dục, đồng thời tổ chức nhiều sự kiện cộng đồng.

Trước khi thuê và chuyển đến căn hộ hiện tại, chúng tôi đã phải tính toán chi li để có thể sở hữu một căn hộ hai phòng ngủ, hai phòng tắm - không có bất kỳ tiện nghi nào mà chúng tôi mong muốn. Nếu chúng tôi sở hữu căn hộ đó, chúng tôi sẽ phải chi thêm khoảng 1800 đô la mỗi tháng chỉ để được sử dụng các loại dịch vụ tương tự. Tôi rất vui vì đã không chấp nhận thứ mà bản thân không thích lắm, chỉ để nói khẳng định quyền sở hữu 1 bất động sản. Nhờ đó, tôi có thể đầu tư nhiều hơn vào bản thân và tương lai của mình

Khi tiền không còn bị ràng buộc vào bất động sản, chúng tôi đầu tư số tiền thu được từ việc bán bất động sản vào những lựa chọn linh hoạt hơn, như tài khoản tiết kiệm lãi suất cao và các khoản đầu tư khác. Thu nhập thụ động mà chúng tôi nhận được từ những khoản đầu tư đó hiện đủ để trang trải chi phí sinh hoạt hàng tháng, trị giá khoảng 2.500 USD.

Chúng tôi cũng có thể tập trung hơn vào việc tiết kiệm cho việc nghỉ hưu và vẫn còn dư tiền cho các chi phí khác, như đi du lịch.

Tôi là một doanh nhân và nhà tư vấn tài chính cá nhân. Nhờ hoàn cảnh sống mới, tôi có thể đầu tư nhiều hơn vào việc phát triển công việc kinh doanh và kỹ năng của mình, dành quỹ cho các hội nghị và sự kiện kết nối, đồng thời tham gia các hoạt động chăm sóc bản thân thú vị như yoga, khiêu vũ và các lớp diễn xuất…

Tôi sẽ không thay đổi điều gì

Tôi muốn nói rõ rằng tôi không nghĩ việc sở hữu một ngôi nhà là một quyết định sai lầm và việc thuê nhà cũng không phải là điều điên rồ về mặt tài chính. Tính linh hoạt của việc thuê nhà đã giúp chúng tôi tự tin khám phá thế giới, có thể làm việc ở nước ngoài và thậm chí có thể sở hữu lại một ngôi nhà trong tương lai.

Nhiều người vẫn hỏi tôi tại sao lại thuê nhà khi tôi có đủ khả năng để mua một căn nhà, nhưng tôi đã học được cách ngừng cố gắng giải thích cho người khác và chứng minh quyết định của mình bằng những giá trị khác. Vì vậy, lần cuối cùng tôi được hỏi, tôi chỉ trả lời đơn giản: “Tôi hạnh phúc ở nơi mình đang ở.”

Nhịp sống Thị trường

Một điều chưa từng thấy trong hơn hai thập kỷ qua là lãi suất thế chấp cố định kỳ hạn 30 năm đã đạt mức 7,51%. Nó đã tạo ra một trạng thái bình thường mới đối với các chủ nhà tại Mỹ.

Trước tình hình trên, chủ nhà không thể chuyển đi vì sợ mất đi mức lãi suất thấp của ngôi nhà hiện tại. Điều đó đang gây ra tình trạng thiếu nguồn cung nhà ở, đồng thời khiến người mua nhà khó chịu.

Sam Primm là một nhà đầu tư bất động sản 35 tuổi tại Mỹ. Anh đã tích cực mua nhà từ năm 26 tuổi. Cách đây hơn 9 năm, Primm và người bạn thân Lucas Walls đã mua căn nhà đầu tiên thông qua một người cho vay tư nhân. Kể từ đó, họ đã sử dụng nhiều chiến lược vay khác nhau. Họ sử dụng phương pháp BRRRR (mua, phục hồi, thuê, tái cấp vốn và lặp lại) cho những khoản vay đó.

Trong quá trình này, nhà đầu tư tăng giá trị ngôi nhà bằng cách cải tạo căn nhà, sau đó ra ngân hàng thế chấp theo hình thức truyền thống. Căn nhà đó sẽ được cho thuê, tiền thu về sẽ dùng để trả lãi suất thế chấp. Như vậy, nhà đầu tư có trong tay một tài sản sinh ra tiền mà không phải bỏ tiền ra mua đứt.

Primm thực hiện thêm một bước nữa trong quá trình này là đi vay để chi cho các khoản trả trước. Sau khi thế chấp, anh dùng tiền trả lại người cho vay ban đầu. Insider đã xác minh rằng Primm và đối tác Lucas đã sở hữu 198 bất động sản. Đồng thời, họ mua thêm một số căn nhà để nâng tổng số lên hơn 100 căn. Anh còn là người đồng sáng lập của Faster House, một công ty đầu tư bất động sản ở St. Louis, tiểu bang Missouri và cộng đồng đầu tư bất động sản Faster Freedom.

Song, phương pháp này không dành cho người “yếu tim”. Nó đòi hỏi nhà đầu tư phải nhạy bén với các con số và sẵn sàng đối diện với tình trạng nguồn thu eo hep, vì không có tiền mặt để dự phòng. Khi môi trường thay đổi, Primm phải liên tục điều chỉnh tỷ suất lợi nhuận của mình để duy trì đầu tư có lãi. Trong một cuộc phỏng vấn với Insider, anh đã chia sẻ năm lời khuyên hàng đầu của mình để làm được điều đó.

Những lời khuyên hữu ích nhất của Primm

Trước hết, nhà đầu tư phải sẵn sàng chấp nhận mức lợi nhuận eo hẹp hơn. Trước đây, số tiền lãi thu về phải ít nhất từ 300 USD – 500 USD. Nhưng hiện tại, số tiền thu về hàng tháng có thể ở mức 100 USD – 200 USD. Các nhà đầu tư cần chuyển đổi tư duy sang tầm nhìn dài hạn hơn, nghĩa là làm sao để trụ được các chi phí, lãi suất thế chấp, bảo hiểm cho đến khi căn nhà sinh lời.

Thứ hai, các nhà đầu tư cần nghiên cứu và tính giá thuê thực tế trên thị trường. Sau khi điều chỉnh hợp lý, chủ nhà có thể thu thêm đến 100 USD/tháng.

Tiếp theo là nhà đầu tư cần chọn khoản thế chấp kỳ hạn dài hơn. Tuy sẽ phải trả lãi lâu hơn, nhưng số tiền hàng tháng sẽ thấp hơn. Việc làm này sẽ giúp cho nhà đầu tư duy trì lãi.

Cuối cùng là cho thuê nhà trong trung hạn chính là một lựa chọn đáng cân nhắc. Nó có thể không sinh lợi nhiều như các hợp đồng ngắn hạn, nhưng sẽ kiếm được nhiều tiền hơn hợp đồng thuê một năm. Đây là một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn sở hữu bất động sản không nằm ở các địa điểm du lịch.

CafeF (theo Business Insider)

Giá nhà quá cao, lạm phát, lãi suất tín dụng tăng, lo sợ suy thoái... đang khiến nhu cầu mua bất động sản tại Mỹ suy giảm.

Theo tờ Wall Street Journal (WSJ), thị trường bất động sản Mỹ đang xì hơi nhanh chóng do giá nhà quá cao còn lãi suất vay thế chấp lại tăng mạnh, khiến doanh số bán nhà giảm sâu.

Bên cạnh đó, tình hình dịch bệnh chưa chấm dứt hoàn toàn đi kèm những lo lắng về suy thoái kinh tế do lạm phát đã khiến ngày càng nhiều nhà đầu tư trùn bước.

Số liệu của National Association of Realtors (NAR) cho thấy mức giá nhà bình quân tại Mỹ đã tăng 13,4% so với cùng kỳ năm trước lên 416.000 USD vào tháng 6/2022, cao nhất kể từ năm 1999.

Thế nhưng giá nhà tăng lại khiến doanh số bán bất động sản giảm tháng thứ 5 liên tiếp với mức giảm 5,4% trong tháng 6/2022 xuống còn bình quân 5,12 triệu căn được giao dịch thành công, thấp hơn 14,2% so với cùng kỳ năm trước và thậm chí thấp hơn cả mức bình quân cả năm 2019 khi đại dịch chưa bùng nổ.

"Áp lực của giá nhà tăng cùng lãi suất vay thế chấp cao đã khiến thị trường bất động sản xì hơi. Người mua nhà hiện chẳng thể chốt hợp đồng vì gặp khó về tài chính", chuyên gia kinh tế trưởng Lawrence Yun nhận định.

Đồng quan điểm, chuyên gia kinh tế trưởng Mark Zandi của Moody’s Analytics cũng nhận định thị trường bất động sản Mỹ đang bị đóng băng do lãi suất tăng cao còn giá nhà thì đang ở mức quá bất hợp lý.

"Người bán không thể hạ giá vì đã mua với mức giá cao, trong khi người mua thì nản lòng với giá bán ngất ngưởng, còn ngân hàng thì không đồng ý cho vay thế chấp với lãi suất thấp nữa", chuyên gia Zandi thừa nhận.

Theo WSJ, một sự xì hơi bong bóng bất động sản nữa có thể ảnh hưởng đến tốc độ tăng trưởng kinh tế của Mỹ vốn đang phải gồng mình chống lạm phát. Số liệu của Bộ thương mại Mỹ cho thấy tăng trưởng GDP đã điều chỉnh trong quý I/2022 ở mức (-1,6%) và nhiều chuyên gia kinh tế cảnh báo nền kinh tế sẽ tiếp tục suy giảm hoặc tăng trưởng chậm trong quý II/2022.

Đồng quan điểm, Goldman Sachs đã hạ dự báo tăng trưởng quý II của Mỹ 0,1 điểm phần trăm xuống còn 0,5%. Tương tự, IHS Markit cũng hạ dự báo tăng trưởng quý II 0,1 điểm phần trăm xuống mức (-2%).

Trong khi đó, hãng môi giới bất động sản Redfin Corp thì cho biết khoảng 15% số hợp đồng bị tạm hoãn trong tháng 6/2022 đã đổ bể.

"Mọi người không chịu mua nhà nữa vì họ lo sợ nền kinh tế suy thoái", nhân viên môi giới Phil Mount tại Idaho thừa nhận.

Tương lai u ám

Theo WSJ, nhu cầu mua nhà sẽ tiếp tục giảm trong thời gian tới. Báo cáo mới được công bố của Hiệp hội tín dụng thế chấp bất động sản Mỹ (MBA) cho thấy hồ sơ đăng ký vay mua nhà đã giảm 6,3% trong tuần tính đến ngày 15/7/2022 so với tuần trước đó, tương đương mức giảm tuần thứ 3 liên tiếp.

Con số này thấp hơn 19% so với cùng kỳ năm 2022 và cũng là mức thấp nhất 22 năm.

Báo cáo của Freddie Mac cho thấy mức lãi suất tín dụng bình quân thế chấp bất động sản cố định trong 30 năm tính đến tuần trước tại Mỹ vào khoảng 5,51%, tăng 2,88% so với cùng kỳ năm trước. Nguyên nhân chính của sự tăng cao này là do Cục dự trữ liên bang Mỹ (FED) nâng lãi suất nhằm chống lạm phát.

Trong tháng 6/2022, tỷ lệ lạm phát tại Mỹ đã lên đến 9,1%, cao nhất 40 năm, khiến FED phải nâng lãi suất 0,75 điểm phần trăm. Đây là mức nâng lãi suất mạnh nhất kể từ năm 1994 của FED và tổ chức này cảnh báo sẽ còn nâng tiếp nếu tình hình lạm phát tại Mỹ chưa hạ nhiệt.

Theo Oxford Economics, việc FED nâng lãi suất cùng với giá nhà cao đã khiến tiền thuê nhà bình quân tại Mỹ cũng tăng 56% lên 700 USD/tháng.

Chuyên gia kinh tế Kurt Rankin của PNC Financial Services cảnh báo lạm phát cao cùng lo sợ suy thoái sẽ ăn mòn sức tiêu dùng cũng như đầu tư của người dân, qua đó khiến nhu cầu mua nhà đi xuống.

"Đúng là giá nhà tăng cao và đã có nhiều hợp đồng được chốt nhưng nhu cầu mua sẽ giảm nhanh chóng thời gian tới vì nhiều yếu tố vĩ mô", chuyên gia Rankin cảnh báo giá nhà sẽ tăng chậm lại trong thời gian tới vì nhu cầu giảm.

Nhận thức được vấn đề, ngành xây dựng và các nhà thầu đang hạn chế những dự án mới. Số liệu của Bộ thương mại Mỹ cho thấy lượng nhà xây mới trong tháng 6/2022 tại Mỹ đã giảm 2% xuống còn 1,56 triệu căn, mức giảm tháng thứ 2 liên tiếp.

Tương tự, số hồ sơ xin phép xây dựng trong tháng 6 cũng giảm 0,6% so với tháng trước đó. Rõ ràng, các công ty bất động sản đang cố gắng bán nốt những dự án tồn kho để chốt lời trong bối cảnh thị trường có nhiều biến động.

Hiệp hội các nhà xây dựng bất động sản Mỹ (NAHB) cho biết chỉ số niềm tin của các nhà thầu đã giảm tháng thứ 7 liên tiếp tính đến tháng 6/2022 xuống mức thấp nhất kể từ tháng 5/2020.

Cafef (Nguồn: WSJ)

Vốn có tiếng là một tiểu bang giàu có và đắt đỏ ở Mỹ, California có tới 4 thành phố thuộc top 10 khu vực có giá nhà "chát" nhất so với thu nhập ở Mỹ.

Theo hãng tin CNBC, một báo cáo hàng quý của chuyên trang về lãi suất cho vay thế chấp nhà HSH.com đã ước tính mức thu nhập cần thiết để có thể mua nhà bằng tiền vay thế chấp bất động sản tại các thành phố lớn ở Mỹ. Báo cáo được thực hiện dựa trên dữ liệu từ các tổ chức như Hiệp hội Quốc gia các nhà kinh doanh bất động sản Mỹ (NAR) và Hiệp hội Ngân hàng cho vay thế chấp bất động sản.

Tính toán của HSH.com cũng dựa trên giả thiết người vay thế chấp nhà phải thanh toán lần đầu 20% giá trị căn nhà, lãi suất khoản vay là cố định, khoản vay có thời hạn 30 năm, và người vay phải đáp ứng tiêu chuẩn có mức nợ so với thu nhập từ 28% trở xuống.

Theo báo cáo, giá nhà trung bình ở Mỹ trong quý 2/2019 là 279.600 USD/căn, đòi hỏi mức lương hàng năm ít nhất 61.123 USD để có thể trả vay thế chấp mỗi tháng 1.426,21 USD. Tuy nhiên, giá nhà trung bình ở các thành phố của Mỹ có thể cao hơn nhiều hoặc thấp hơn nhiều so với mức trung bình toàn quốc.

Một số thành phố có giá nhà khá "mềm" so với thu nhập. Ở Pitssburgh, chỉ cần có thu nhập hàng năm 38.524 USD là có thể mua nhà; ở Oklahoma là 39.037 USD; ở Cleveland là 41.258 USD; ở Memphis là 42.033 USD; và ở Indianapolis là 42.432 USD.

Còn dưới đây là 10 thành phố Mỹ đòi hỏi mức thu nhập cao nhất để có thể mua một căn nhà có mức giá trung bình:

10. Portland

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 83.522,03 USD
Giá nhà trung bình: 415.300 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 1.948,85 USD

9. Denver

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 90.389,26 USD
Giá nhà trung bình: 471.400 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 2.109,08 USD

8. Washington D.C.

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 94.448,22 USD
Giá nhà trung bình: 456.500 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 2.203,79 USD

7. New York City

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 102.237,58 USD
Giá nhà trung bình: 420.800 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 2.385,54 USD

6. Seattle

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 106.618,90 USD
Giá nhà trung bình: 542.700 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 2.487,77 USD

5. Boston

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 107.379,75 USD
Giá nhà trung bình: 506.700 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 2.505,53 USD

4. Los Angeles

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 111.749,70 USD
Giá nhà trung bình: 567.000 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 2.607,49 USD

3. San Diego

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 127.292,88 USD
Giá nhà trung bình: 655.000 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 2.970,17 USD

2. San Francisco

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 201.430,63 USD
Giá nhà trung bình: 1.050.000 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 4.700,05 USD

1. San Jose

Mức lương hàng năm cần thiết để mua nhà: 249.884,51 USD
Giá nhà trung bình: 1.330.000 USD
Số tiền phải trả hàng tháng: 5.830,64 USD

Theo VnEconomy

Vị giám khảo nổi tiếng của cuộc thi America's Got Talent sở hữu biệt thự sang trọng bên bờ biển tại thành phố nhà giàu Malibu, bang California (Mỹ).

Biệt thự rộng gần 930 m2 nằm trên mảnh đất rộng khoảng 6.600 m2 gần hẻm núi Puerco. Bất động sản được Simon Cowell mua vào cuối năm 2017 với giá 24 triệu USD, gần gấp 4 lần số tiền 6,95 triệu USD mà người chủ trước trả vào năm 2003.

Hàng cây cọ cao lớn cùng những loài thực vật xứ nhiệt đới được trồng dọc hai bên con đường dài dẫn vào biệt thự.

Không gian bên trong biệt thự vừa sang trọng nhưng lại vừa tạo cảm giác thoải mái. Sự pha trộn tinh tế giữa sàn gỗ cứng và sàn đá Beaumaniere cùng những bức tường thạch cao tạo nên nét đẹp thanh lịch, nhẹ nhàng.

Biệt thự có tổng cộng 7 phòng ngủ, 7 phòng tắm, phòng khách nằm tách biệt với lối vào riêng và cả khu vực spa.

Giếng trời cùng những ô cửa sổ rộng lớn giúp biệt thự luôn thoáng đãng và tràn ngập ánh sáng tự nhiên.

Phòng ngủ chính rộng lớn trông đơn giản nhưng lại sang trọng với sàn gỗ, lò sưởi, chiếc giường khổng lồ. Những tấm kính trượt dẫn ra ngoài ban công để ngắm cảnh, nơi Simon Cowell có những phút giây thư thái cho riêng mình.

Có đến 2 phòng tắm được tích hợp trong phòng ngủ chính và chúng đều được lát gỗ.

Không gian ăn uống rộng lớn với sàn đá và đồ nội thất bằng gỗ.

Nhiều bức tường bên trong biệt thự được làm từ thạch cao Venetian.

Những tấm cửa kính dẫn ra hiên nhà, nơi gia chủ có thể ngồi thư giãn với khung cảnh đại dương bao la.

Biệt thự còn có những tiện ích khác như nhà đậu xe rộng rãi, khu vực dành riêng cho nhân viên, và hệ thống an ninh toàn diện.

Sân tennis trong khuôn viên biệt thự.

Hồ bơi và bồn tắm nước nóng ngoài trời cùng những chiếc ghế dài được dành cho việc tắm nắng.

Viethome (theo Zing)