Một ngân hàng Anh đã vô tình gửi 130 triệu bảng (176 triệu USD) cho 75.000 giao dịch vào ngày 25/12/2021.

Thông tin mới đây cho biết, hàng nghìn người tại Anh đã nhận được một món quà bất ngờ vào Ngày Giáng sinh vừa rồi khi ngân hàng Santander vô tình gửi nhầm 130 triệu bảng Anh cho 75.000 giao dịch.

Sự nhầm lẫn đã xảy ra khi các khoản thanh toán từ 2.000 tài khoản doanh nghiệp ở Vương quốc Anh được xử lý hai lần, có nghĩa là một số nhân viên thấy lương của họ tăng gấp đôi, hoặc các đối tác cũng nhận được nhiều hơn số tiền họ mong đợi. 

Ngân hàng cho biết các khoản thanh toán trùng lặp là do "vấn đề về lịch trình" hiện đang được khắc phục. Santander đang cố gắng thu hồi các khoản thanh toán nhầm lẫn, nhiều trong số đó đã được chuyển vào tài khoản ngân hàng do các ngân hàng đối thủ điều hành.

“Chúng tôi rất tiếc vì sự cố kỹ thuật, một số khoản thanh toán từ khách hàng doanh nghiệp của chúng tôi đã xuất hiện thành 2 lần trên tài khoản người nhận”, người phát ngôn của Santander nói với CNBC. “Chúng tôi đang tích cực làm việc với nhiều ngân hàng trên khắp Vương quốc Anh để khôi phục các giao dịch trùng lặp trong những ngày tới.”

Santander cho biết quy trình thu hồi tiền là một quy trình công nghiệp được gọi là "quy trình khắc phục lỗi ngân hàng." Họ nói thêm rằng ngân hàng đã bắt đầu làm việc với các ngân hàng khác theo đúng quy trình và các ngân hàng này sẽ tìm cách khôi phục các khoản thanh toán tình cờ từ tài khoản của khách hàng của họ. Santander cho biết nó cũng có khả năng thu hồi tiền trực tiếp từ tài khoản của mọi người.

Bài liên quan: Ngân hàng gửi nhầm 50 tỷ USD vào tài khoản của một gia đình

Anh Darren James ở Baton Rouge, Louisiana, Mỹ, và vợ đang kiểm tra tài chính định kỳ vào ngày 26/6 thì nhận thấy có 50 tỷ USD bị gửi nhầm vào tài khoản Chase Bank của họ.

“Không phải chỉ một hay hai số không ở phía sau. Chắc có người đã ngủ quên và đè vào bàn phím. Tôi rất phấn khích. Tôi thực sự ngạc nhiên và tự hỏi liệu có phải một ông chú giàu có nào đó đã cho tôi số tiền đó hay không”, James đùa, theo CNN ngày 3/7.

Đến ngày 29/6, Chase Bank đã khôi phục tài khoản của gia đình về con số chính xác mà họ có, James cho biết.

“Chúng tôi đang tìm hiểu điều gì xảy ra. Chúng tôi biết mình không phải là những người duy nhất gặp phải chuyện này. Điều đáng quan tâm là liệu tài khoản của tôi có bị xâm phạm hay không. Ngân hàng thậm chí còn chưa gọi cho tôi. Chúng tôi chưa nghe tin tức gì từ bất kỳ ai”, James nói với CNN.

Ngân hàng gửi nhầm 50 tỷ USD vào tài khoản của một gia đình ở Louisiana, Mỹ. Ảnh: Darren James.

Chase Bank đã thừa nhận sai sót. Phát ngôn viên Amy Bonitatibus của Chase Bank nói với CNN: "Chúng tôi đã gặp trục trặc kỹ thuật vài tuần trước, ảnh hưởng đến một số tài khoản. Vấn đề đã được giải quyết một ngày sau đó và tất cả tài khoản đã hiển thị số dư chính xác".

James cho biết thêm khi nhận được số tiền, anh chưa bao giờ có ý định sử dụng nó. Anh nói: "Số tiền đó không phải do tôi kiếm được, chúng tôi không thể tiêu nó”.

Tuy nhiên, anh vẫn nói đùa: "Trừ khi đó là từ một ông chú giàu có, hoặc một hoàng tử Arab Saudi, người hứa sẽ cho tôi 50 tỷ USD”. James cho biết nếu gia đình anh có được số tiền lớn như vậy một cách hợp pháp, anh sẽ cố gắng làm từ thiện để chia sẻ cho những ai có nhu cầu.

Những người chi tiêu vào số tiền bị gửi nhầm có thể bị buộc phải hoàn lại tiền, trả phí và thậm chí bị buộc tội.

Theo thuonggiaonline

Ngân hàng NatWest đã nhận tội không ngăn chặn được hành vi "rửa" gần 400 triệu bảng của một khách hàng doanh nghiệp.

NatWest cho biết "vô cùng lấy làm tiếc" vì đã không "giám sát đầy đủ và ngăn chặn hành vi rửa tiền của một khách hàng từ năm 2012 đến năm 2016".

Ngân hàng NatWest do nhà nước hậu thuẫn, trước đây là Ngân hàng Hoàng gia Scotland. Đây cũng là bên cho vay đầu tiên tại Anh thừa nhận hành vi phạm tội thuộc diện này. Các luật sư cho biết NatWest sẽ phải đối mặt với một khoản tiền phạt lớn.

Vụ việc được tiến hành bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) với cáo buộc ngân hàng đã không theo dõi hoạt động đáng ngờ của một khách hàng doanh nghiệp. Công ty này đã gửi khoảng 365 triệu bảng vào tài khoản của mình trong 5 năm, trong đó 264 triệu bảng là tiền mặt.

FCA lần đầu tiến hành khởi kiện vào tháng 3. Đây là lần đầu tiên một ngân hàng bị kiện theo luật rửa tiền năm 2007. FCA cho biết NatWest đã không tuân thủ yêu cầu của luật chống rửa tiền, liên quan đến tài khoản của Fowler Oldfield Ltd trong khoảng thời gian từ ngày 7 tháng 11 năm 2013 đến ngày 23 tháng 6 năm 2016.

Hơn một nửa cổ phần NatWest vẫn do chính phủ nắm giữ.

Fowler Oldfield là tiệm kim hoàn có tuổi đời hàng thế kỷ tại Bradford, và đã bị đóng cửa sau cuộc đột kích của cảnh sát vào năm 2016.

Công tố viên Clare Montgomery của FCA cho biết khi Fowler Oldfield được NatWest tiếp nhận làm khách hàng, doanh thu dự toán của công ty là 15 triệu bảng mỗi năm. Tuy nhiên, 365 triệu bảng đã được chuyển vào tài khoản của Fowler trong gần 5 năm.

Công tố viên nói: “Ngân hàng đã thống nhất sẽ không chấp nhận các khoản tiền gửi bằng tiền mặt. Tuy nhiên, tài khoản của Fowler đã nhận vào 365 triệu bảng, với khoảng 264 triệu bảng tiền mặt".

Cá biệt, có thời điểm Fowler Oldfield đã chuyển vào 1.8 triệu bảng mỗi ngày. Tòa án được biết "mức án dành cho NatWest có thể là khoản tiền phạt rất lớn".

55% cổ phần của NatWest vẫn thuộc về nhà nước sau khi ngân hàng này nhận khoản cứu trợ 45 tỷ bảng vào đỉnh điểm của cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.

Giám đốc điều hành Alison Rose cho biết: "NatWest đóng vai trò quan trọng trong việc phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính. Chúng tôi cực kỳ coi trọng trách nhiệm của mình trong việc ngăn chặn hành vi rửa tiền của các bên thứ ba. Kể từ vụ án này, chúng tôi đã đầu tư nguồn lực lớn và tiếp tục tăng cường nỗ lực để chống tội phạm tài chính một cách toàn diện".

Jonathan Fisher - luật sư cấp cao của Bright Line Law chuyên về các vụ rửa tiền, nói: “Thông điệp gửi đến các tổ chức tài chính rất rõ ràng. Nếu không thể ngăn chặn rửa tiền, họ có thể bị truy tố hình sự. NatWest hoàn toàn phải chịu trách nhiệm, và họ sẽ phải chấp nhận điều này”.

Viethome (Theo BBC)

Chiếc lỗ này đã đánh bại không ít địa điểm du lịch ở thị trấn Ilkeston.

Trên đời này đúng là chuyện gì cũng có thể xảy ra, một chiếc lỗ nằm cạnh máy rút tiền trên đường Bath, thị trấn Ilkeston, Derbyshire, Anh, đã được bình chọn là 1 trong những địa điểm phải đến dành cho các du khách trên trang web Trip Advisor.

Do nằm kế máy rút tiền Natwest nên chiếc lỗ này thường được mọi người gọi là lỗ Natwest. Có lẽ không ai ngờ rằng chiếc lỗ trông bình thường như vậy mà lại được xếp hạng thứ 4 những điểm cần đến mỗi khi du lịch đến thị trấn Ilkeston.

Đánh giá của mọi người trên trang TripAdvisor hầu hết thể hiện thái độ không thể hiểu nổi. 

"Một công trình bằng đá tuyệt mỹ. Một điểm đến cần phải có trong danh sách những việc phải làm của mọi người", "Tôi đã từng thấy nhiều chiếc lỗ nhưng cái lỗ này thật sự đã vượt mức tưởng tượng", "Thành phố Agra thì có đền Taj Mahal, Paris có tháp Eiffel còn Sydney thì có Nhà hát con sò. Thế nhưng, tất cả những kỳ quan trên đều trông nhạt nhẽo so với chiếc lỗ trên tường ở Ilkeston có thể hớp hồn mọi người từ cái nhìn đầu tiên"... - trích một vài bình luận hài hước của dân mạng.

Tuy nhiên, không phải ai cũng có chung cảm xúc với những người thích đùa. Một tài khoản đã đánh giá hạng "Kinh khủng" dành cho chiếc lỗ vì không thể hiểu nổi: "Chuyện gì đang xảy ra vậy? Chỉ là một chiếc lỗ tròn trên tường cạnh chiếc máy rút tiền thôi mà, tiếp theo!".

Cầu cạn Bennerley Viaduct được xây dựng trên thung lũng Erewash, cả hai bị xếp hạng dưới chiếc lỗ Natwest trên TripAdvisor.

Chủ tịch của Hiệp hội lịch sử Ilkeston, ông Paul Miller, nói rằng ông đã "vô cùng bất ngờ" trước thứ hạng của chiếc lỗ Natwest.

"Nếu là hạng 4 thì không có gì để nói nhưng chiếc lỗ này đã đánh bại cầu cạn Bennerley Viaduct" - ông Paul nói.

Theo lời đại diện của Natwest, chiếc lỗ được xây trên tường vào giữa những năm 1990 để những người rút tiền có thể quan sát xem liệu có ai đứng đằng sau mình không, đảm bảo sự an toàn cho con người và tài sản.

Theo Trí Thức Trẻ

Hai ngân hàng lớn đã đưa ra phần quà bằng tiền mặt để thu hút khách hàng mới trong bối cảnh mọi người đang liên tục đổi ngân hàng và bỏ rơi thị trường phố lớn.

NatWest đang có gói quà tặng 175 bảng cho những khách hàng chuyển sang dùng dịch vụ của họ trong khoảng thời gian từ nay đến ngày 2 tháng 4 năm 2020.

Ưu đãi này áp dụng cho cả tài khoản Select của họ, không mất phí hàng tháng, tuy nhiên những người mở tài khoản Reward, Reward Silver, Platinum và Black cũng có thể nhận phần thưởng.

Tài khoản Reward sẽ tặng cho khách hàng 4 bảng mỗi tháng cho hai lần ghi nợ trực tiếp và thêm 1 bảng cho lần đầu đăng nhập vào ngân hàng trực tuyến - tuy nhiên bản thân loại tài khoản này đi kèm với khoản phí 2 bảng mỗi tháng.

Bruno Genovese, người đứng đầu bộ phận tài khoản hiện tại của NatWest, cho biết: "Chuyển đổi tài khoản ngân hàng không thể dễ dàng hơn lúc này và chúng tôi hy vọng gói chuyển đổi được đảm bảo cao nhất của chúng tôi sẽ tiếp thêm động lực cho những ai đang cân nhắc việc chuyển sang dùng một ngân hàng có thể giúp bạn tự tin hơn về tiền bạc."

Quá trình chuyển đổi sẽ kéo dài trong bảy ngày làm việc - trong thời gian đó, các khoản ghi nợ trực tiếp và các giao dịch hiện hành sẽ được tự động chuyển qua.

Theo các điều khoản của NatWest, khách hàng phải gửi 1,500 bảng vào tài khoản và đăng nhập vào ngân hàng trực tuyến hoặc ứng dụng di động NatWest trước ngày 10 tháng 5 năm 2020.

Phần quà tiền mặt £175 sau đó sẽ được trả vào ngày 5 tháng 6 năm 2020.

Trong khi đó, HSBC đang tặng khách hàng 175 bảng khi họ mở tài khoản HSBC Advance thông qua các trang web so sánh Money.co.uk và Uswitch.

Tài khoản này không mất phí hàng tháng và cung cấp quyền truy cập vào chương trình tiết kiệm có lãi suất 2.7%.

Và ngân hàng thứ ba là First Direct, đang cung cấp phần thưởng £100 khi bạn chuyển sang 1^st Account của họ.

"Nếu bạn đã dùng tài khoản ngân hàng hiện tại của mình được vài năm và không thể nhớ nổi lần cuối cùng lòng trung thành của bạn được đền đáp, thì đã đến lúc để thay đổi", Salman Haqqi, chuyên gia tài chính cá nhân tại money.co.uk, cho biết.

"Nhiều ngân hàng trên phố lớn thực sự đang cho tiền để bạn trở thành khách hàng mới bằng cách chuyển đổi tài khoản.

"Thỏa thuận hiện tại từ HSBC Advance Bank Account sẽ mang lại cho khách hàng mới khoản tiền thưởng 175 bảng.

"Dịch vụ chuyển đổi tài khoản hiện tại giúp mọi thứ trở nên cực kỳ nhanh chóng và dễ dàng. Bạn có thể yên tâm rằng việc đổi tài khoản sẽ không gặp rắc rối, vì ngân hàng mới của bạn sẽ làm tất cả những công việc khó khăn cho bạn. Tất cả những gì bạn cần làm là chọn ngày bạn muốn chuyển đổi, và các khoản ghi nợ trực tiếp, các giao dịch hiện hành, cũng như tất cả các khoản thanh toán đến hạn của bạn sẽ được chuyển tự động kể từ ngày đó.

"Tuy nhiên, như mọi khi, tôi sẽ khuyến khích bạn tìm hiểu liệu bạn có đủ điều kiện mở một tài khoản trước khi đăng ký. Bạn cũng nên tìm hiểu và cân nhắc vài nơi để đảm bảo rằng tài khoản bạn chọn phù hợp với nhu cầu của bạn."

Chuyển đổi để nhận tiền là điều tốt - nhưng trước khi làm vậy, hãy luôn nghiên cứu kỹ các điều khoản để đảm bảo đó là bước đi phù hợp với bạn.

Lý do là bởi nếu bạn không đáp ứng các tiêu chí cần thiết, bạn có thể không nhận được phần thưởng. Tương tự như vậy, nếu có một khoản phí hàng tháng ẩn mà bạn không hay biết, nó có thể khiến bạn tiếp tục mất thêm tiền.

Hãy kiểm tra những gì ngân hàng đang cung cấp bên cạnh phần quà – ví dụ như bảo hiểm du lịch - hỏi rõ về phí thấu chi, mọi khoản phí hàng tháng và kiểm tra xem bạn có đáp ứng các yêu cầu tối thiểu không.

"Ưu đãi chuyển đổi rất hấp dẫn đối với người tiêu dùng muốn chuyển tài khoản hiện tại của họ, nhưng đây không phải là lý do duy nhất để chuyển đổi," chuyên gia của Moneyfacts, Rachel Springall giải thích.

"Khách hàng cần đảm bảo rằng họ đã cân nhắc tất cả các yếu tố của tài khoản hiện tại trước khi họ chuyển, bao gồm bất kỳ khoản phí hoặc lợi ích bổ sung nào.

"Sẽ không có ý nghĩa nếu bạn chuyển sang tài khoản tặng tiền mặt miễn phí mà lại muốn sử dụng thấu chi thường xuyên. Không chỉ vậy, việc mở một tài khoản với rất nhiều lợi ích và nhiều khoản phí sẽ là vô nghĩa nếu khách hàng không sử dụng đến chúng."

VietHome (Theo Mirror)

Ở tuổi 28, Nick Leeson khiến Barings, ngân hàng thương mại lâu đời nhất của Anh, phá sản và tạo ra vụ bê bối tài chính tầm cỡ thế giới.

Nick Leeson cười tươi rói khi bị tuyên án. 

Barings thành lập vào năm 1762, từng là ngân hàng thương mại lâu đời nhất nước Anh. Đây cũng là ngân hàng gửi tiền của Nữ hoàng Elizabeth và từng tài trợ cho cuộc chiến của Napoleon vào thế kỷ 19.

Nick Leeson gia nhập ngân hàng Barings ở London vào năm 1989 khi 22 tuổi. Một năm sau đó, anh ta được cử đến Jakarta để giải quyết các hợp đồng chưa đáo hạn trị giá 100 triệu bảng Anh đang có nhiều rắc rối. Nhờ hoàn thành tốt công việc, danh tiếng của Leeson tăng cao. Tại Jakarta, anh ta gặp đồng nghiệp Lisa Sims, hai người kết hôn năm 1992.

Tháng 3/1992, Leeson được điều đến chi nhánh ở Singapore, tạo dựng được tiếng tăm là một giao dịch viên trẻ tuổi, tài năng và thành công tại đây.

Theo Business Times, trong vòng một năm Leeson đến Singapore, lợi nhuận sau thuế của Baring Futures (Singapore) tăng vọt từ 2,7 triệu SGD vào năm 1992 lên hơn 20,3 triệu SGD vào năm 1993. Leeson được thưởng 150.000 bảng trên mức lương 50.000 bảng.

Đầu năm đó, Leeson được phép hoạt động tự doanh cho toàn bộ tập đoàn Barings. Anh ta bắt đầu giao dịch trái phiếu chính phủ Nhật Bản, sau đó tìm hiểu chỉ số Nikkei 225, đầu cơ vào các hợp đồng tương lai.

Leeson được cho là đã kiếm được hàng triệu bảng cho công ty, chiếm một phần lớn lợi nhuận của công ty. Báo cáo của một kiểm toán viên nhấn mạnh rằng Leeson "nên được giữ lại càng lâu càng tốt".

"Anh ấy giống như một vị thần và mọi người đều kính trọng anh ấy. Bạn có cảm giác rằng anh ấy có thể tạo dựng hoặc phá vỡ thị trường", một giao dịch viên nói với Business Times.

Leeson làm thủ tục nhập cảnh tại sân bay Changi khi bị dẫn độ từ Frankfurt trở lại Singapore. Ảnh: ST File

Nhưng thực tế, Leeson giữ hai chức vụ là trưởng phòng giao dịch và thanh toán, nghĩa là anh ta gần như có quyền lực tuyệt đối ở chi nhánh. Leeson đã sử dụng điều này để trục lợi cho mình, che đậy các khoản lỗ và giao dịch trái phép trong một tài khoản bí mật được gọi là "tài khoản lỗi 88888".

Tài khoản này vốn được sử dụng để theo dõi các lỗi giao dịch và chênh lệch kế toán nhỏ. Nhưng từ 1992, nó được sử dụng để che giấu các khoản lỗ của Leeson và hiển thị lợi nhuận giả trong các tài khoản giao dịch Barings khác.

Đến tháng 12/1994, khi cấp cao vẫn không hề hay biết, Leeson đã gánh chịu khoản lỗ lên tới 373,9 triệu SGD.

Để vớt vát, Leeson dốc tiền đặt cược bất chấp chỉ số Nikkei đang giảm xuống dưới mốc 19.000 điểm. Anh ta tin rằng giá cổ phiếu, vốn lao dốc sau trận động đất ở Kobe vào 17/1/1995, sẽ tăng lên.

Khi giá cổ phiếu liên tục giảm, Leeson nhận ra mình đang ở trong hố sâu do chính mình tạo ra, và canh bạc đã lấy đi 932 triệu SGD của Barings.

Cùng tháng đó, các kiểm toán viên phát hiện sự chênh lệch trị giá 50 triệu bảng. Barings bắt đầu điều tra, nhưng khi khoản thâm hụt được phát hiện vào giữa tháng 2/1995, thiệt hại đã tăng lên 2,2 tỷ SGD (tương đương 827 triệu bảng), vượt gấp đôi số vốn và dự trữ của ngân hàng.

Leeson tươi cười rời tòa án trong xe cảnh sát sau khi bị kết án 6 năm rưỡi tù. Ảnh: ST File

Giữa sóng gió, Leeson để lại tờ giấy ghi "Tôi xin lỗi" rồi chạy khỏi Singapore vào ngày 23/2. Sau khi cùng vợ rời căn hộ thuê với giá 5.000 SGD/tháng, anh ta lái chiếc Mercedes thuê đến khách sạn Regent ở Kuala Lumpur (Malaysia), chọn phòng hạng sang giá 296 SGD/đêm. Vài ngày sau, Leeson đến khu nghỉ dưỡng bãi biển Shangri-la Tanjung Aru cùng vợ.

Ngày 26/2/1995, ngân hàng Barings phải tuyên bố vỡ nợ và bị bán cho ING, tập đoàn tài chính có trụ sở tại Hà Lan, với giá 1 bảng.

Ngày 1/3, vợ chồng Leeson đáp chuyến bay của Royal Brunei đến Frankfurt. Khi họ hạ cánh vào ngày hôm sau, cảnh sát Đức đã chờ sẵn, mang theo ảnh của cặp đôi để nhận dạng.

Leeson đấu tranh để không bị dẫn độ. Khi bị giam ở Đức, anh ta được phép thực hiện cuộc phỏng vấn với BBC.

Leeson bị đưa trở lại Singapore vào 23/11/1995 - 272 ngày sau khi bỏ trốn. Anh ta bị cáo buộc ba tội giả mạo và 8 tội gian lận.

Phiên tòa xét xử Leeson thu hút truyền thông toàn thế giới. Sau ba ngày xét xử, Leeson nhận hai tội danh và bị kết án 6 năm rưỡi tù. Anh ta được trả tự do vào tháng 7/1999 vì cải tạo tốt.

Khi ở trong tù, Leeson viết cuốn sách Rogue Trader năm 1996 kể chi tiết về thời gian làm người môi giới ở Singapore và quá trình gây ra những khoản lỗ khổng lồ. Bộ phim cùng tên dựa trên cuốn sách này, có sự tham gia của Ewan McGregor trong vai Leeson, được phát hành năm 1999.

Năm 2003, Leeson hoàn thành bằng cử nhân Tâm lý học tại Đại học Middlesex ở London và cưới người vợ thứ hai, vợ cũ Lisa đã đệ đơn ly hôn khi Leeson còn ở trong tù.

VnExpress (theo Straitstimes)