Một nhân viên thanh toán và một cán bộ phụ trách kiểm tra giao dịch tại Ngân hàng Citigroup đã để lọt sai sót khiến ngân hàng chuyển nhầm 81.000 tỉ USD thay vì 280 USD.

Số tiền đã được chuyển lại kịp thời và ngân hàng không bị thất thoát trong vụ việc. ẢNH: REUTERS

Hãng Bloomberg ngày 28.2 đưa tin Ngân hàng Citigroup (Mỹ) đã chuyển nhầm 81.000 tỉ USD vào tài khoản một khách hàng, thay vì 280 USD theo đúng giao dịch.

Việc chuyển khoản sai sót này diễn ra vào tháng 4.2024 nhưng chỉ mới được hé lộ. Sai sót đã được điều chỉnh vài giờ sau đó.

Theo tờ Financial Times, việc chuyển khoản sai sót liên quan 2 nhân viên, trước khi được nhân viên thứ 3 phát hiện vào khoảng 90 phút sau đó. Ngân hàng không bị thất thoát số tiền nào trong sự cố này.

Cụ thể, sai sót liên quan một nhân viên thanh toán và một cán bộ phụ trách kiểm tra giao dịch, trước khi nó được phê duyệt để xử lý vào đầu ngày làm việc hôm sau. Sau đó, nhân viên thứ 3 phát hiện có vấn đề và việc chuyển khoản được đảo ngược vài giờ sau đó.

"Thực tế là khoản thanh toán có quy mô như thế này không thể thực sự được thực hiện. Bộ phận theo dõi của chúng tôi đã nhanh chóng xác định lỗi nhập liệu giữa 2 tài khoản sổ cái Citigroup và chúng tôi đã đảo ngược lệnh nhập", theo một phát ngôn viên Citigroup.

"Các biện pháp kiểm soát phòng ngừa của chúng tôi cũng sẽ ngăn chặn mọi khoản tiền rời khỏi ngân hàng", phát ngôn viên này cho biết và nói thêm rằng sự cố trên không ảnh hưởng ngân hàng hoặc khách hàng của ngân hàng.

Một báo cáo nội bộ của Citigroup cho thấy tổng cộng 10 vụ sai sót liên quan khoản tiền 1 tỉ USD trở lên đã xảy ra tại ngân hàng này vào năm ngoái. Dù đã giảm so với 13 vụ của năm 2023, việc sai sót với khoản tiền trên 1 tỉ USD là bất thường ở các ngân hàng Mỹ.

Theo Thanh Niên

Các khoản tiền phạt sẽ cao hơn đáng kể nếu những ngân hàng không thực hiện các bước đi bất thường để đảm bảo rằng điều này không xảy ra nữa.

Tòa nhà ngân hàng HSBC tại London

Cơ quan quản lý của Vương quốc Anh đã tuyên phạt bốn ngân hàng đang hoạt động tại nước này với tổng số tiền lên tới hơn 100 triệu bảng (127 triệu USD) do vi phạm các quy định chia sẻ thông tin nhạy cảm về nợ chính phủ của Anh mà họ đang mua bán.

Citi, HSBC, Morgan Stanley và Royal Bank of Canada (RBC) đã đồng ý nộp phạt. Trong khi đó, Deutsche Bank cũng là đối tượng bị điều tra từ năm 2018, nhưng ngân hàng này đã được miễn trừ khi báo cáo hành vi của mình cho cơ quan quản lý.

Trong cuộc điều tra kéo dài, Cơ quan Cạnh tranh và Thị trường (CMA) của Anh phát hiện ra rằng, từ năm 2008 đến năm 2013, một số nhà giao dịch tại các ngân hàng đã chia sẻ thông tin nhạy cảm trong những cuộc trao đổi với hãng tin Bloomberg liên quan đến việc mua và bán trái phiếu chính phủ Anh vào những ngày cụ thể.

Sau khi CMA công bố các lỗi vi phạm, do RBC, Morgan Stanley và HSBC đã hợp tác giải quyết vụ việc nên ba ngân hàng này đã được giảm 10% tiền phạt và lần lượt phải nộp phạt là 34,2 triệu bảng, 29,7 triệu bảng và 23,4 triệu bảng.

Riêng Citi bank chỉ bị phạt 17,2 triệu bảng vì đã sớm hợp tác giải quyết vụ việc.

Ngày 21/2, bà Juliette Enser, Giám đốc điều hành thực thi cạnh tranh tại CMA, cho biết các khoản tiền phạt được áp dụng hôm nay phản ánh cam kết của CMA trong việc xử lý những hành vi vi phạm luật cạnh tranh và ngăn chặn hành vi chống cạnh tranh.

Các khoản tiền phạt sẽ cao hơn đáng kể nếu những ngân hàng không thực hiện các bước đi bất thường để đảm bảo rằng điều này không xảy ra nữa.

Hữu Tiến (P/v TTXVN tại London)

Theo phóng viên TTXVN tại London, ngân hàng Metro Bank tại Anh vừa bị Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của nước này phạt gần 17 triệu bảng (21,65 triệu USD) vì đã buông lỏng công tác giám sát hoạt động rửa tiền tiềm ẩn trong vòng 4 năm.

Ngân hàng Metro Bank tại Anh vừa bị phạt gần 17 triệu bảng (21,65 triệu USD) vì đã buông lỏng công tác giám sát hoạt động rửa tiền tiềm ẩn trong vòng 4 năm. Ảnh: businessplus.ie

Theo báo cáo kết quả giám sát hoạt động kinh doanh mới nhất đối với Metro Bank, cơ quan giám sát tài chính của Anh cho biết đã phát hiện ra những thiếu sót trong hoạt động kiểm tra tội phạm tài chính của ngân hàng này từ năm 2016 đến năm 2020.

Báo cáo được công bố ngày 12/11 của FCA cho biết mặc dù ngân hàng này đã áp dụng tự động hóa việc giám sát các giao dịch của khách hàng để phát hiện tội phạm tài chính tiềm ẩn từ năm 2016, nhưng cho đến tháng 12/2020, Metro Bank đã không tiến hành kiểm tra liên tục để đảm bảo xác thực tất cả dữ liệu giao dịch của khách hàng tính từ ngày mở tài khoản mới cho đến khi hồ sơ tài khoản được cập nhật.

Điều này dẫn đến nguy cơ trong đó 60 triệu giao dịch, với tổng trị giá 51 tỷ bảng (gần 65 tỷ USD), đã đi qua hệ thống mà không được đánh giá đầy đủ về khả năng rửa tiền.

Sai sót trong thời gian khá dài của Metro Bank ban đầu đã bị phạt 23,8 triệu bảng (30,3 triệu USD), nhưng do ngân hàng này cam kết khắc phục các sai phạm nên FCA đã giảm 30% mức phạt, xuống còn 16,7 triệu bảng (gần 21,3 triệu USD).

Metro Bank được tỷ phú người Mỹ Vernon Hill thành lập năm 2010 và là ngân hàng đầu tiên được mở tại Anh sau hơn 100 năm. Ngân hàng hiện có 76 chi nhánh, 2,7 triệu khách hàng trên khắp nước Anh và mở cửa tất cả các ngày trong tuần.

Tuy nhiên, do hoạt động yếu kém, quyền sở hữu ngân hàng này đã được chuyển sang cho tỷ phú người Colombia Jaime Gilinski Bacal để nhận được khoản cứu trợ trị giá 925 triệu bảng (1,18 tỷ USD) vào năm ngoái. Cùng với đó, để tồn tại, Metro Bank đã trải qua một kế hoạch cải tổ đau đớn, với hơn 1.000 nhân sự bị cắt giảm.

Theo TTXVN

Các khoản thanh toán qua ngân hàng có thể bị trì hoãn tối đa 3 ngày. Luật mới giúp ngân hàng có nhiều thời gian hơn để điều tra các giao dịch đáng ngờ và ngăn chặn các âm mưu lừa đảo. 

Chính phủ đã đề xuất luật cho phép kéo dài thời gian trì hoãn một khoản thanh toán, tối đa lên tới 72 tiếng. Hiện tại, ngân hàng chỉ được phép trì hoãn tối đa cho đến ngày làm việc hôm sau, để quyết định tiến hành hay từ chối một khoản thanh toán của khách hàng. 

Nếu ngân hàng phát hiệu dấu hiệu lừa đảo, họ phải thông báo với khách hàng về việc trì hoãn và hướng dẫn cách giải quyết vấn đề. Ngân hàng cũng phải bồi thường cho khách hàng nếu có lãi suất hay chi phí phát sinh do việc trì hoãn gây ra. 

Bà Tulip Siddiq, thư ký kinh tế của Bộ Tài Chính cho biết: "Mỗi năm có hàng trăm triệu bảng Anh rơi vào tay những kẻ lừa đảo, chúng nhắm vào những cộng đồng dễ bị tổn thương và hủy hoại cuộc sống của những người bình thường. Chúng ta cần phải bảo vệ công chúng tốt hơn, đó là lý do chúng tôi cho phép ngân hàng nhiều thời gian hơn để điều tra các khoản thanh toán đáng ngờ".

Chính sách mới nhằm giúp bảo vệ người dân khỏi thủ đoạn Gian lận ủy quyền thanh toán (Authorised push payment fraud - APP fraud), trong đó các nạn nhân bị lừa hoặc bị ép chuyển tiền cho những kẻ lừa đảo.

Ngoài ra, người dân còn có thể bị lừa đảo mua sắm, khi những món hàng hoặc dịch vụ mà họ mua mãi không tới hoặc không có thật. Bên cạnh đó, thủ đoạn lừa đảo tình cảm cũng đang rất phổ biến. Bọn lừa đảo sẽ nhắm vào những người bị thiếu thốn tình cảm, giả vờ yêu đương để lừa họ chuyển nhiều khoản tiền lớn.

Các khoản thanh toán qua ngân hàng có thể bị trì hoãn tối đa 3 ngày theo luật mới. Ảnh: PA

Viethome (theo ITV News)

Cảnh sát phong tỏa bên ngoài một chi nhánh Barclays ở Islington vào sáng ngày 12/9/2024. Ảnh: Jason Rodrigues

Nhóm hoạt động vì người Palestine đã phá hoại 5 chi nhánh của ngân hàng Barclays ở London vào tối ngày 11/9/2024. Các chi nhánh ở Islington, Whitechapel, East Ham, Mayfair và Hammersmith đều bị tạt sơn, một số nơi bị đập cửa kính.

Nhóm biểu tình Palestine Action cho biết họ tấn công Barclays vì ngân hàng này đầu tư vào Elbit Systems - một công ty sản xuất vũ khí đóng đô tại Israel.

Bên cạnh 5 chi nhánh bị tấn công ở London, còn ít nhất 5 chi nhánh Barclays khác bị tấn công khắp UK. 

Hình ảnh do phóng viên tờ Guardian ghi lại cho thấy chi nhánh ở Islington Green tan hoang mặt tiền. Dòng chữ "Free Palestine" được xịt sơn bên cạnh cửa kính vỡ. 

Bảng hiệu và các bức tường của chi nhánh Barclays trên đường Whitechapel Road bị phun sơn, nhiều cửa sổ bị đập vỡ. Cảnh sát đã phong tỏa 2 chi nhánh vào sáng ngày 12/9.

Một người phát ngôn của Barclays cho biết: "Các nhóm biểu tình chỉ trích Barclays vì đã cung cấp dịch vụ tài chính cho các công ty quốc phòng, nhưng đây là một nhiệm vụ mà chúng tôi vẫn kiên trì thực hiện để giữ an toàn cho đất nước chúng ta và các đồng minh. Những người biểu tình đã đe dọa nhân viên của chúng tôi, nhiều lần phá hoại các chi nhánh và quấy rối trên mạng". 

Sinh viên Anh bãi khóa nhằm thể hiện tình đoàn kết với người Palestine

Vào ngày 1/5/2024, sinh viên nhiều trường đại học tại Anh đã tổ chức biểu tình nhằm thể hiện tình đoàn kết với người Palestine, đồng thời gây áp lực kêu gọi các trường đại học ngừng hoạt động hợp tác liên quan đến quân sự với quân đội Israel.

Tại Sheffield, một nhóm nhân viên, sinh viên và cựu sinh viên từ các trường đại học Sheffield và Sheffield Hallam bắt đầu biểu tình dưới hình thức bãi khóa và cắm trại để thể hiện tình đoàn kết với người dân Palestine.

Tại Newcastle, một nhóm có tên “Newcastle Apartheid off Campus” cho biết hơn 40 sinh viên đã tham gia một cuộc biểu tình cắm trại để phản đối các hoạt động hợp tác của trường đại học Newcastle với công ty đa quốc gia Leonardo SpA, chuyên về hàng không vũ trụ, quốc phòng và an ninh.

Công ty của Italy này được cho là cung cấp hệ thống xác định mục tiêu bằng laser cho các máy bay chiến đấu F-35 của Israel đang được sử dụng trong cuộc xung đột ở Gaza.

Tại Manchester, 50 sinh viên đã dựng trại biểu tình yêu cầu trường đại học chấm dứt hợp tác với các công ty vũ khí như BAE Systems của Anh cùng với các trường đại học Tel Aviv và đại học Hebrew Jerusalem của Israel.

Ngoài ra, sinh viên tại các trường đại học ở Leeds, Bristol và Đại học York cũng đã tổ chức biểu tình phản đối cuộc xung đột đang diễn ra ở Dải Gaza và thể hiện tinh thần đoàn kết với người dân Palestine.

Phong trào biểu tình ủng hộ người dân Palestine đã diễn ra rầm rộ trong nhiều tháng gần đây tại London và các thành phố khác của Anh, tuy nhiên diễn ra với quy mô nhỏ nên thu hút được ít sự chú ý hơn so với các cuộc biểu tình của sinh viên tại Mỹ.

Viethome (theo MyLondon)

Những kẻ lừa đảo đã bị bắt cùng với tất cả thiết bị mà chúng dùng để đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng từ các điểm rút tiền.

Cristian-Petrut Zaharia 19 tuổi, Ioan Zaharia 52 tuổi, và Sandu Vasilca 30 tuổi đã bị bắt. Ảnh: City of London Police

3 người đã bị kết tội trộm cắp sau khi cảnh sát phát hiện ra một thiết bị quét thẻ trên xe của họ. Cristian-Petrut Zaharia 19 tuổi, Ioan Zaharia 52 tuổi, đều đến từ Leytonstone; cùng với Sandu Vasilca 30 tuổi, đến từ Ilford, đã bị bắt vào ngày 25/6/2024.

Vào lúc 8h40 phút tối ngày 25/6/2024, Cảnh sát City of London phát hiện 3 tên này ngồi trên một chiếc xe chạy tới Square Mile. Hình ảnh từ CCTV cho thấy chiếc xe dừng lại ở Cheapside, sau đó Cristian-Perut Zaharia ra khỏi xe và đi đến một máy ATM với thẻ ngân hàng trên tay. Sau đó tên này quay lại xe.

20 phút sau đó, cảnh sát đã chặn chiếc xe này trên phố Gresham Street và phát hiện vài chiếc máy đọc thẻ từ ATM, cùng với nắp đậy hộc rút tiền, băng dính, móc câu, tua vít, keo siêu dính, cái đục, và một cọc tiền.

Thanh tra cảnh sát James Crellin, thuộc đội Điều tra Tội phạm của Sở Cảnh sát City of London Police, cho biết: “Lần truy tố thành công này cho thấy sự nỗ lực của cảnh sát trong việc truy tìm và ngăn chặn tội phạm trộm cắp tài chính hoành hành. Nhờ sự hiệu quả của hệ thống CCTV khắp thành phố, phòng cảnh sát của chúng tôi dễ dàng xác định được địa điểm của bọn tội phạm, dẫn tới việc bắt người vô cùng nhanh chóng".

Cheapside ở City of London nơi bọn tội phạm bị phát hiện. Ảnh: Mike Kemp/In Pictures via Getty Images

"Đây cũng là lời cảnh báo cho những kẻ nghĩ rằng có thể phạm tội trong thành phố, chúng tôi sẽ bắt các người để đưa ra ánh sáng. Hậu quả mà bọn tội phạm gây ra có thể rất nặng nề đối với nạn nhân, khi họ phát hiện tài khoản đã cạn tiền lúc nào không hay".

Cristian-Petrut Zaharia và Sandu Vasilca bị truy tố vì tội trang bị thiết bị nhằm mục đích trộm cắp. Hai tên này đã được bảo lãnh và sẽ ra tòa và ngày 6 tháng 9. Ioan Zaharia đã nhận tội trước đó.

Bọn trộm có thể "bẫy" một chiếc thẻ bằng cách đặt một thiết bị vào trong máy, để ngăn không cho máy đẩy thẻ ra. Khi bạn rời đi, bọn chúng sẽ lấy được thẻ của bạn. Để quét thẻ, bọn chúng gắn một thiết bị vào máy ATM để quét thông tin chi tiết dải từ trên thẻ của bạn.

Viethome (theo MyLondon)

Trong thời gian gần đây, Anh đã tăng cường nỗ lực xử lý tội phạm kinh tế vốn gây thiệt hại khoảng 350 tỷ bảng (452 tỷ USD) mỗi năm.

Bảy ngân hàng (Barclays, NatWest, Lloydsm, Santander, TSB, Metro Bank và Starling Bank) đã hợp tác chia sẻ dữ liệu khách hàng với Cơ quan phòng chống tội phạm quốc gia Anh (NCA), nhằm ngăn chặn và xử lý các nhóm tội phạm liên quan đến hoạt động "rửa tiền" và tuồn “tiền bẩn” vào hệ thống tài chính của Anh. Đây là dự án hợp tác lớn nhất trên toàn thế giới theo mô hình này.

Theo cơ quan trên, dự án đã đi vào hoạt động từ tháng 5 và đã xác định được 8 mạng lưới tội phạm mới có thể đang tấn công hệ thống tài chính của nước này. Trong số các thỏa thuận với 7 ngân hàng nói trên, có các thỏa thuận chia sẻ dữ liệu tự nguyện với 4 ngân hàng gồm Santander, TSB, Metro Bank và Starling Bank.

Trong thời gian gần đây, Anh đã tăng cường nỗ lực xử lý tội phạm kinh tế vốn gây thiệt hại khoảng 350 tỷ bảng (452 tỷ USD) mỗi năm. Loại hình tội phạm nói trên gia tăng sau khi Nga triển khai chiến dịch quân sự đặc biệt ở Ukraine, khiến các nhóm tội phạm tìm đến Anh như một nơi trú ẩn để "rửa tiền", che giấu và đưa “tiền bẩn” vào hệ thống tài chính của Anh.

Theo ông Adrian Searle, Giám đốc Trung tâm tội phạm kinh tế quốc gia thuộc NCA, thông tin về 3 mạng lưới tội phạm đã được chuyển đến bộ phận tình báo của NCA để điều tra thêm. Ngoài ra, ông Searle cũng tiết lộ thêm một số thông tin liên quan đến 10 cuộc điều tra lớn nhất của cơ quan này trong khuôn khổ dự án.

Cụ thể, từ nay đến tháng 10, nhân viên những ngân hàng trên sẽ hỗ trợ NCA để thành lập một nhóm gồm 15 - 20 thành viên, bao gồm nhân viên tình báo, nhà khoa học phân tích dữ liệu và chuyên gia phân tích để điều tra những hoạt động chuyển tiền có dấu hiệu phạm tội.

Lâu nay, các ngân hàng vẫn lo ngại vấn đề chia sẻ thông tin khách hàng với bên thứ ba, vì cho rằng việc này có thể vi phạm luật của Liên minh châu Âu về bảo vệ dữ liệu cá nhân và quyền riêng tư. Tuy nhiên, NCA và các ngân hàng khẳng định chỉ chia sẻ dữ liệu tài khoản của khách hàng, cá nhân hoặc doanh nghiệp khi xác định được những dấu hiệu rõ ràng cho thấy nguy cơ xảy ra tội phạm kinh tế. Các luật sư của ngân hàng cũng đảm bảo tất cả việc chia sẻ dữ liệu đều trong giới hạn rủi ro cho phép.

Theo Bnews

HSBC dự kiến sẽ chọn CEO mới từ một nhóm ứng viên nội bộ, với khả năng thông báo sớm nhất sẽ được đưa ra trong tháng này.

Trụ sở ngân hàng HSBC tại London. Ảnh: Unsplash

Ngân hàng HSBC đang chuẩn bị bổ nhiệm Giám đốc điều hành (CEO) thứ ba trong chín năm qua, và đang lên kế hoạch cung cấp các khoản hỗ trợ tài chính và tái phân bổ các dự án trọng điểm để giữ chân những người không được chọn vào vị trí cao nhất.

Ngân hàng lớn nhất châu Âu này có thể sẽ phân công lại việc phụ trách chiến lược chuyển đổi công nghệ và đổi mới sáng tạo, hiện đang do Giám đốc điều hành Noel Quinn đảm nhiệm, cho người kế nhiệm ông. HSBC dự kiến sẽ chọn CEO mới từ một nhóm ứng viên nội bộ, với khả năng thông báo sớm nhất sẽ được đưa ra trong tháng này.

Ngân hàng đang muốn giữ chân những nhân tài hàng đầu sau một loạt các thay đổi nội bộ và khi họ phải đối mặt với những thách thức bao gồm căng thẳng giữa Anh và Trung Quốc, các thị trường trọng điểm của họ, và giá cổ phiếu sụt giảm.

Ba cổ đông của HSBC, trong đó có hai cổ đông thuộc nhóm 20 cổ đông lớn nhất của ngân hàng, nói với Reuters rằng họ lo ngại việc bổ nhiệm CEO có thể dẫn đến nhiều biến động hơn trong ban điều hành. Ví dụ, việc chọn Giám đốc tài chính Georges Elhedery làm CEO sẽ khiến vị trí Giám đốc tài chính do người thứ ba đảm nhiệm trong chưa đầy ba năm.

Một trong những nhà đầu tư cho biết: "Việc thăng chức cho bất cứ ai cũng sẽ tạo ra những lỗ hổng ở vị trí khác, và vòng quay luẩn quẩn đó có thể gây ra vấn đề nếu không được xử lý tốt".

Các dự án được phân bổ lại có thể đi kèm với các khoản tiền thưởng đáng kể vì chúng chiếm phần lớn trọng số trong các chỉ số đánh giá hiệu quả chính (KPI) của ông Quinn. Tổng lương thưởng của CEO Quinn năm 2023 đã tăng gấp đôi so với năm trước đó, lên 10 triệu bảng Anh (12,8 triệu USD). Một người phát ngôn của HSBC cho biết: "HSBC đang tiến hành một quy trình nghiêm ngặt và chặt chẽ để tìm kiếm người tiếp theo đảm nhận vị trí CEO. Quy trình này sẽ xem xét các ứng viên nội bộ và bên ngoài. Chúng tôi sẽ cập nhật cho thị trường khi thích hợp".

Nhiệm vụ cấp bách đối với người kế nhiệm của ông Quinn là hồi sinh cổ phiếu của ngân hàng. Kể từ khi ông Quinn lên nắm quyền vào tháng 8/2019, giá cổ phiếu của HSBC chỉ tăng 4%, thua xa mức tăng 54% của chỉ số ngành ngân hàng châu Âu và mức tăng gần 14% của chỉ số ngành ngân hàng Anh.

HSBC báo cáo lợi nhuận kỷ lục vào năm 2023 là 30 tỷ USD, nhưng những thách thức vẫn còn đó. Ngân hàng phải đối mặt với căng thẳng địa chính trị gia tăng giữa Anh và Trung Quốc, hai thị trường vốn chiếm hơn một nửa lợi nhuận của họ, cũng như dự báo lãi suất của các ngân hàng trung ương toàn cầu sẽ giảm, ảnh hưởng tiêu cực tới doanh thu của các ngân hàng thương mại.

BNews (theo Reuters)

Các máy "siêu ATM" sẽ được lắp tại 17 địa điểm ở Vương quốc Anh, nơi các chi nhánh ngân hàng đóng cửa khiến người dân không thể tiếp cận các dịch vụ ngân hàng.

Các máy siêu ATM sẽ được đặt ở những địa điểm vắng bóng chi nhánh ngân hàng. Ảnh: Shutterstock

Các ATM này cho phép khách hàng rút tiền, truy cập số dư tài khoản, đổi mã PIN và gửi tiền. Đây là những máy ATM duy nhất ở UK cho phép khách hàng gửi tiền vào bất cứ tài khoản ngân hàng nào. 

Hiện tại các ngân hàng Bank of Scotland, Barclays, Halifax, Lloyds, Natwest, Royal Bank of Scotland và Ulster Bank đã đăng ký tham gia chương trình này, cho phép khách hàng gửi tiền thông qua siêu máy ATM. Các ngân hàng khác cũng đang nối đuôi nhau đăng ký. 

Những siêu ATM đầu tiên đã được lắp đặt ở Atherstone thuộc Warwickshire, Swanage ở Dorset và Heathfield ở East Sussex. Giai đoạn đầu các siêu ATM này sẽ lần lượt được triển khai ở:

• Atherstone, Warwickshire
• Swanage, Dorset
• Heathfield, East Sussex
• Bourne, Lincolnshire
• Billericay, Essex
• Shanklin, Isle of Wight
• Finchley, North London
• Leigh-on-Sea, Southend
• Chipping Norton, Oxfordshire
• Tonbridge, Kent
• Oxted, Surrey
• Ilfracombe, Devon
• Bradford, West Yorkshire
• Yarm, North Yorkshire
• St. Ives, Cornwall
• Cowbridge, Vale of Glamorgan
• Aviemore, Scottish Highlands

Hàng ngàn chi nhánh ngân hàng đã đóng cửa trong những năm gần đây, một số ngân hàng thậm chí đã biến mất khỏi đường phố. Ngân hàng và các tổ chức tín dụng đã đóng cửa 5,908 chi nhánh kể từ năm 2015 - tương đương 54 chi nhánh đóng cửa mỗi tháng. Hiện tại số lượng chi nhánh chỉ bằng một nửa số chi nhánh đã từng tồn tại cách đây 10 năm. 

Từ năm 2022, gần 1.500 chi nhánh đã thông báo đóng cửa. Từ nay đến hết năm 2024 sẽ có thêm 200 chi nhánh nữa đóng cửa. Barclays là ngân hàng đóng cửa chi nhánh nhiều nhất với 1.168 chi nhánh đã đóng. Kế tiếp là Natwest, Lloyds và Santander. 

Rất nhiều người, đặc biệt là người lớn tuổi, vẫn phụ thuộc vào các dịch vụ trực tiếp ở chi nhánh. Hiện nay, hầu hết các nghiệp vụ ngân hàng đều có thể thực hiện tại Bưu Điện, nhưng 12.000 chi nhánh bưu điện không thể giúp khách hàng mở tài khoản mới hay vay tiêu dùng cá nhân, vay thế chấp.

Nhiều ngân hàng cũng cung cấp dịch vụ ngân hàng di động "mobile banking", tức là một chiếc xe buýt ngân hàng sẽ dừng lại ở địa phương đã không còn chi nhánh để phục vụ người có nhu cầu. 

Một số ngân hàng khác thì thuê mặt bằng trong tòa thị chính hoặc thư viện để hỗ trợ dịch vụ mobile banking.

Viethome (theo The Sun)

Ngân hàng thương mại lớn nhất Ethiopia đang cố gắng thu hồi hơn 40 triệu USD mà các khách hàng đã rút sau khi hệ thống bị trục trặc, khiến họ rút được nhiều tiền hơn số dư trong tài khoản.

Hãng BBC đưa tin, cuối tuần qua, các khách hàng của Ngân hàng Thương mại Ethiopia (CBE) phát hiện có thể rút nhiều tiền hơn số họ có trong tài khoản. Kết quả là hơn 40 triệu USD đã được rút hoặc chuyển sang các ngân hàng khác và các tổ chức phải mất vài giờ mới đóng băng được các giao dịch. 

Tin tức về sự cố đã lan truyền khắp các trường đại học thông qua ứng dụng nhắn tin và người dùng gọi điện thoại cho nhau. Chủ tịch Ngân hàng Abe Sano cho biết, phần lớn số tiền do các sinh viên rút ra. 

Một sinh viên của Học viện Công nghệ Đại học Jimma cho hay, nhiều người xếp hàng dài tại các máy ATM trong khuôn viên trường để chờ tới lượt rút tiền và việc này chỉ chấm dứt khi cảnh sát có mặt và ngăn chặn mọi người. Theo sinh viên này, anh ta không tin đó là sự thật khi được bạn bè kể rằng vào khoảng 1h sáng giờ địa phương họ có thể rút một lượng lớn tiền từ máy ATM hoặc chuyển tiền bằng ứng dụng của ngân hàng nhiều hơn số tiền có trong tài khoản. 

Một sinh viên khác tại Đại học Dilla ở nam Ethiopia nói, một số bạn học của cậu đã nhận được tiền từ CBE vào lúc nửa đêm tới 2h sáng. Hơn 38 triệu người đã mở tài khoản tại ngân hàng CBE, được thành lập cách đây 82 năm. 

Ngân hàng trung ương Ethiopia, cơ quan quản lý ngành tài chính, ngày 17/3 đã ra thông báo cho biết, một trục trặc đã xảy ra trong quá trình bảo trì và kiểm tra. Tuy nhiên, tuyên bố chỉ tập trung vào việc dịch vụ bị gián đoạn sau khi CBE đóng băng tất cả các giao dịch và không đề cập tới số tiền khách hàng đã rút. 

Theo ông Sano, CBE không bị tấn công mạng và khách hàng không phải lo lắng vì tài khoản cá nhân của họ vẫn nguyên vẹn. 

Ít nhất 3 trường đại học đã ra thông báo khuyến cáo sinh viên hoàn trả số tiền không thuộc về họ, số tiền có thể đã lấy từ CBE. Và rằng, bất cứ ai hoàn trả tiền sẽ không bị buộc tội hình sự. Tuy nhiên, hiện chưa rõ nỗ lực thu hồi tiền của ngân hàng thành công tới đâu. 

Theo Vietnamnet

Quá bí tiền, Trịnh nghĩ ra cách đánh lừa máy ATM: Anh ta nhét một xấp giấy vào máy, hy vọng máy nhầm đó là tiền và báo tăng số dư tài khoản ngân hàng của mình.

Mới đây, cảnh sát quận Quảng Phong, thành phố Thượng Nhiêu, tỉnh Giang Tây, Trung Quốc tiếp nhận thông tin trình báo từ một ngân hàng trong khu vực, cho biết máy ATM ở một chi nhánh của họ bị hỏng do có người cố tình nhét giấy trắng vào bên trong.

Cảnh sát quận Quảng Phong nhanh chóng đến hiện trường để kiểm tra. Camera giám sát cho thấy khoảng 5h ngày hôm đó, có một người đàn ông lén lút nhét một xấp giấy trắng vào khe nạp tiền của máy ATM. Tiếp đó, người này nhét thẻ ngân hàng của mình vào máy ATM bên cạnh để kiểm tra xem số dư có tăng hay không.

(Ảnh minh họa)

Khi thấy chiếc ATM bị nhét giấy trắng gặp sự cố, bị kẹt và hỏng hóc, không thể tiếp tục hoạt động bình thường, người đàn ông biết mưu kế của mình không thành. Anh ta liên tục gãi đầu và tỏ ra lo sợ, sau đó nhanh chân bỏ đi.

Sau khi xác định được tên tuổi nghi phạm- một người họ Trịnh, cảnh sát đã triệu tập anh ta để điều tra. Bị thẩm vấn tại đồn cảnh sát, Trịnh khai rằng gần đây do làm ăn thất bát, không có tiền để chi tiêu nên anh ta nảy ra ý tưởng nhét giấy vào ô gửi tiền mặt của máy ATM. Trịnh mong rằng máy sẽ nhận diện nhầm, coi đó là tiền, từ đó làm tăng số dư trong tài khoản ngân hàng của anh ta.

Cảnh sát cho biết, họ đã cho kiểm tra và nhận thấy Trịnh không có vấn đề về tâm thần. Vì vậy, người đàn ông này bị phạt tiền và tạm giữ hành chính trong 5 ngày.

Bài liên quan: Nhét tiền âm phủ vào máy ATM để tăng số dư tài khoản

Cầm theo cả xấp tiền âm phủ, người đàn ông vuốt lại cẩn thận, trước khi cho vào máy ATM.

Một người đàn ông ở thành phố Thượng Nhiêu (tỉnh Giang Tô, Trung Quốc) đã nghĩ ra "sáng kiến" dùng tiền âm phủ cho vào máy ATM. Ông này hy vọng rằng máy sẽ không thể phát hiện và số dư tài khoản của mình sẽ tăng vùn vụt.

Ảnh minh họa

Máy ATM vẫn nhận tiền âm phủ!

Theo trang World Of Buzz của Malaysia, xấp tiền âm phủ được người đàn ông vuốt lại cẩn thận trước khi cho vào máy ATM. Nào ngờ, chiếc máy kêu lên "xẹt xẹt", không trả lại "tiền". 

Tiếp đó, ông này di chuyển đến một cây ATM khác, để kiểm tra số dư trong tài khoản của mình. Không uổng công chờ đợi, một điều "thần kỳ" đã xảy ra ngay tức khắc: số dư tài khoản chẳng hề... thay đổi?! Và người này cũng nhanh chóng rời khỏi địa điểm "hành nghề". 

Cây ATM sau đó bị lỗi. Nhân viên ngân hàng không mất nhiều thời gian để kiểm tra dữ liệu từ chiếc camera tại cây ATM và phát hiện người đàn ông tình nghi. Cảnh sát đã điều tra đoạn phim CCTV, ghi lại từng động thái của người đàn ông và tiến hành bắt giữ. 

Khi cảnh sát thẩm vấn xác định động cơ, người đàn ông thừa nhận bản thân không có tiền. Thế nên, ông này nảy ra ý tưởng mua tiền âm phủ để "đánh lừa" chiếc máy ATM, cố làm số dư tài khoản tăng lên. Dù vậy, kết quả chẳng như ý muốn, tiền chẳng có, còn tay thì lại bị còng!

Hình ảnh gây án của người đàn ông đã bị CCTV trong ATM ghi lại.

Chà, một pha gây án đi thẳng vào đồn cảnh sát!

Theo VTC News

Các chuyên gia cảnh báo nguy cơ dùng quá liều vitamin D có thể gây ra nhiều hậu quả nghiêm trọng, sau cái chết của một người đàn ông tại Anh. 

Các chuyên gia y tế khuyến cáo những rủi ro ngoài ý muốn thường không được thông tin rõ ràng trong các quảng cáo - Ảnh minh họa: nypost

Sau khi dùng vitamin D bổ sung liều cao trong suốt 9 tháng, ông David Mitchener, 89 tuổi, đã qua đời ở ngoại ô London, Anh.

Từ vụ việc này, cộng đồng y tế địa phương đang gióng lên hồi chuông cảnh báo về những rủi ro khi sử dụng thực phẩm chức năng thông thường, vốn không được nêu rõ ràng trong các mẫu quảng cáo sản phẩm.

Trong báo cáo chính thức, nhân viên điều tra Jonathan Stevens cho biết "không có cảnh báo nào được kèm theo bên trong hoặc trên bao bì nhằm nêu chi tiết những rủi ro hoặc tác dụng phụ cụ thể của việc bổ sung vitamin D".

"Theo tôi, có nguy cơ sẽ tiếp tục xảy ra các ca tử vong trong tương lai, trừ phi có những hành động can thiệp", nhân viên này nhấn mạnh.

Ông Mitchener được cho là có lượng vitamin D cao nhất được ghi nhận trong cơ thể. Kết quả khám nghiệm tử thi cho thấy mức vitamin D là 380, "mức tối đa có thể ghi được trong phòng thí nghiệm".

Theo Trường Y khoa Harvard, người lớn chỉ nên duy trì vitamin D ở mức 30 để "đảm bảo đủ". Trong khi đó, về liều lượng, 600 đơn vị quốc tế (IU) là lượng được khuyến nghị cho hầu hết người lớn. Dùng 60.000 IU trở lên mỗi ngày trong vài tháng có thể gây ra tình trạng quá liều.

Ông Mitchener lần đầu tiên đến bệnh viện với tình trạng tăng canxi huyết, hoặc lượng canxi trong cơ thể bị cao. Triệu chứng này thường xảy ra do hàm lượng vitamin D.

Lượng vitamin D dư thừa không phải là nguyên nhân gây tử vong duy nhất được liệt kê. Nhân viên điều tra cũng ghi nhận bệnh suy tim sung huyết, suy thận mãn tính, tăng canxi máu và bệnh tim thiếu máu cục bộ - khi máu không còn lưu thông hiệu quả đến cơ quan.

Tuy nhiên, do nồng độ vitamin D được tìm thấy cao, Stevens cảnh báo "việc bổ sung vitamin có thể tiềm ẩn những rủi ro và tác dụng phụ rất nghiêm trọng khi dùng quá mức", đồng thời nhấn mạnh các sản phẩm bổ sung hiện nay cũng thiếu cảnh báo và hướng dẫn thích hợp về liều lượng.

Hiện nay, mặc dù trên nhãn dán một số sản phẩm có ghi kèm thông tin liều lượng khuyến nghị hoặc cảnh báo không sử dụng quá liều nhưng hình thức bắt mắt, mùi vị giống kẹo dẻo vị trái cây vẫn khiến nhiều người tiêu thụ vượt mức. Tình trạng này đặc biệt nguy hiểm nếu sản phẩm rơi vào tay trẻ em.

Tại Hoa Kỳ, FDA đã gây áp lực lên ngành dược phẩm để thiết kế bao bì và mùi vị ít giống kẹo hơn đối với các chất bổ sung có rủi ro gây nguy hiểm cho sức khỏe, nhằm ngăn chặn việc tiêu thụ quá nhiều.

Theo Tuoitre

Mastercard đã tung ra một công cụ AI hoàn toàn mới giúp phát hiện giao dịch gian lận. Công cụ này có thể tiết kiệm cho các ngân hàng khoảng 100 triệu £ (tương đương gần 130 triệu USD) mỗi năm nếu được triển khai diện rộng…

Chín ngân hàng lớn nhất Vương Quốc Anh bao gồm Lloyds Banking, Natwest Group và Bank of Scotland đã áp dụng công cụ AI của Mastercard.

Tháng trước, Cơ quan quản lý hệ thống thanh toán Vương Quốc Anh (PSR) đã yêu cầu các ngân hàng và công ty tài chính phải hoàn trả hoặc bồi thường cho toàn bộ nạn nhân của chiêu trò gian lận giao dịch trong vòng 5 ngày kể từ khi tiếp nhận khiếu nại. Điều này là một tổn thất lớn cho các ngân hàng nhưng hoàn toàn cần thiết để xây dựng niềm tin khách hàng, đảm bảo người tiêu dùng sẽ được hoàn tiền nếu họ là nạn nhân của hiện tượng gọi là gian lận ủy quyền thanh toán. 

Ở một diễn biến khác, Mastercard đang tung ra công cụ AI nhằm bảo vệ các ngân hàng khỏi nhóm gian lận, theo Tech Wire Asia.

Công ty cho biết giải pháp giảm thiểu rủi ro gian lận đang được 9 ngân hàng lớn nhất Vương Quốc Anh áp dụng, bao gồm Lloyds Banking, Natwest Group và Bank of Scotland. Bằng cách tận dụng khả năng của AI tân tiến nhất cùng với chế độ lọc theo mạng lưới độc quyền về các thanh toán từ tài khoản đến tài khoản, Mastercard đang giúp ngân hàng dự đoán và ngăn chặn lừa đảo dưới mọi hình thức.

Theo đó, Mastercard sử dụng dữ liệu thanh toán quy mô lớn để xác định chiêu trò gian lận theo thời gian thực trước khi tiền được chuyển ra khỏi tài khoản của nạn nhân. Để hình dung về mức độ nghiêm trọng của các chiêu trò gian lận thanh toán, ở Anh, số lượng tội phạm thuộc nhóm này là phổ biến nhất, cứ 15 người thì sẽ có 1 người trở thành nạn nhân của gian lận tài chính.

Theo UK Finance, năm 2022, người dân Anh đã mất tổng cổng 1,2 tỷ £ vì lừa đảo, tương đương 2.300 £ (gần 3000 USD) mỗi phút. Loại gian lận phổ biến nhất sau gian lận thẻ ngân hàng là gian lận liên quan đến mua hàng. Thực trạng đáng báo động khiến chính phủ Anh phải đưa ra biện pháp cứng rắn hơn đối với các chiêu trò gian lận như một phần của chiến lược quốc gia.

Dữ liệu từ Mastercard cho thấy, lừa đảo 'thanh toán ủy quyền' chiếm 40% tổn thất gian lận ngân hàng ở Anh và ước tính có thể gây thất thoát 4,6 tỷ USD ở Mỹ và Anh vào năm 2026. Chỉ riêng năm ngoái, ở Anh đã có 207.372 vụ lừa đảo về thanh toán ủy quyền được báo cáo, với tổng thiệt hại lên tới 485 triệu £ (hơn 620 triệu USD).

MASTERCARD SỬ DỤNG AI HỖ TRỢ CÁC NGÂN HÀNG NHƯ THẾ NÀO?

Theo Mastercard, các tổ chức tội phạm chuyển tiền lừa đảo thông qua một loạt “tài khoản ma” dưới dạng ngụy trang. Chống lại điều này, Mastercard, trong 5 năm qua, đã làm việc với hầu hết ngân hàng tại Vương Quốc Anh để theo dõi dòng tiền thông qua các tài khoản này và sau đó quyết định đóng tài khoản vĩnh viễn.

"Dựa trên những hiểu biết sâu sắc từ hoạt động nghiên cứu dòng tiền trước đó, kết hợp với một số yếu tố phân tích cụ thể như tên tài khoản, giá trị thanh toán, lịch sử người thanh toán, người nhận thanh toán và liên kết của người nhận thanh toán với các tài khoản liên quan đến lừa đảo; giải pháp AI của Mastercard cung cấp cho ngân hàng thông tin cần thiết để can thiệp quá trình giao dịch theo thời gian thực và dừng thanh toán trước khi mất tiền", Mastercard nhấn mạnh.

Ngân hàng TSB là một trong những ngân hàng đầu tiên áp dụng công cụ phòng chống rủi ro gian lận tiêu dùng của Mastercard. "Ngân hàng cho biết đã cải thiện đáng kể khả năng phát hiện gian lận chỉ trong vòng 4 tháng. Dựa trên kết quả của TSB, số tiền lừa đảo được ngăn chặn trong 1 năm tương đương với gần 100 triệu £ (gần 130 triệu USD) tiết kiệm được trên khắp Vương quốc Anh nếu tất cả các ngân hàng áp dụng", Mastercard chia sẻ.

CÁC NGÂN HÀNG Ở ĐÔNG NAM Á

Trong những năm gần đây, vai trò của AI trong việc phát hiện gian lận ngày càng trở nên quan trọng, thúc đẩy một hệ sinh thái tài chính an toàn và bảo mật hơn. Riêng đối với Mastercard, công ty đang thực hiện đánh giá nhiều thị trường quốc tế khác nhau nhằm mở rộng quy mô cho giải pháp AI mới này. Mastercard cho biết chỉ riêng các giải pháp an ninh mạng được hỗ trợ bởi AI của công ty đã ngăn chặn hơn 35 tỷ USD thiệt hại do gian lận tài chính gây ra trong suốt ba năm vừa qua.

Ở Đông Nam Á, một ví dụ về tác động của AI là DBS Bank, tổ chức tài chính lớn nhất Singapore. DBS Bank đã sử dụng AI nhằm giảm thiểu thông báo sai và ưu tiên cảnh báo nguy cơ mức độ cao. Chiến lược này cho phép các nhà phân tích dành nhiều thời gian hơn cho hoạt động có rủi ro cao, tối ưu hóa nỗ lực phòng chống gian lận. Theo đó, DBS tận dụng AI để thu thập và xử lý lượng lớn dữ liệu ngân hàng cần thiết, hỗ trợ việc đưa ra quyết định sáng suốt khi cần đưa ra cảnh báo cho người dùng.

Vì các tổ chức ngân hàng đều nhận thức được những hậu quả tiêu cực nếu không đầu tư vào công nghệ tương lai, chắc chắn việc áp dụng AI trong ngành sẽ được thúc đẩy nhanh chóng trên nhiều phương diện khác nhau, từ phát hiện gian lận, quản lý rủi ro cho đến tư vấn tài chính cá nhân.

Theo VnEconomy

Đang là cảnh sát với mức lương khá cao nhưng công việc áp lực nên Paul Alex làm thêm nghề kinh doanh cây ATM và bất ngờ thành triệu phú sau ba năm.

Paul Alex là cảnh sát ở khu vực Vịnh San Francisco, bang California với thu nhập khoảng 272.000 USD mỗi năm. Dù tài chính ổn định nhưng điều khiến Alex không thích nhất là hàng tuần anh có thể phải làm việc từ 60 đến 100 giờ, nhiều ngày chỉ ngủ vài tiếng.

"Tôi đã bỏ bê cuộc sống cá nhân và những người tôi yêu thương. Cuối cùng tôi nhận ra đây không phải là cuộc sống", Alex nói.

Anh xác định mình cần lên kế hoạch cho một tương lai xa hơn trong đó tạo ra nguồn thu nhập thu động ổn định là mục tiêu hàng đầu.

Alex kinh doanh cây ATM và thành lập công ty đào tạo những người muốn kinh doanh lĩnh vực này. Ảnh: Insider

Alex bắt đầu nghiên cứu cách thức kinh doanh cây rút tiền mặt (ATM) và chi 2.100 USD mua cây đầu tiên, đặt ở gần một tiệm làm móng. Lợi nhuận sau tháng đầu tiên khiến Alex choáng váng. "Tôi kiếm được khoảng 500 USD mỗi tháng từ phí phụ thu, tức mỗi giao dịch có thể thu được 3 USD", anh nói,

Tại Mỹ, bất kỳ cá nhân nào cũng có thể kinh doanh cây ATM miễn đáp ứng đủ các thủ tục theo yêu cầu của từng địa phương, tiểu bang và liên bang. Song khó nhất là tìm kiếm vị trí tốt, nơi có đông người qua lại và nhu cầu tiền mặt cao để đặt. "Một vị trí tốt có thể tạo ra sự khác biệt lợi nhuận từ 200 đến 1.000 USD mỗi tháng", anh chia sẻ kinh nghiệm.

"Việc tìm vị trí mất nhiều thời gian và sức lực vì mọi người thường từ chối. Tôi không nhớ mất bao nhiêu thời gian để gọi điện cho các doanh nghiệp sau giờ làm việc và vào cuối tuần để thuyết phục họ", anh chia sẻ.

Sau thành công của chiếc máy ATM đầu tiên, Alex vay mượn mua thêm 5 chiếc, nâng tổng thu nhập lên 3.000 USD mỗi tháng. Anh nhanh chóng trả hết nợ và kiếm đủ tiền để mua thêm 24 máy ATM trong vòng 18 tháng, nâng thu nhập hàng tháng lên khoảng 15.000 USD.

Tháng 3/2021, Paul Alex quyết định bỏ nghề cảnh sát để tập trung toàn thời gian vào kinh doanh ATM. Anh thành lập công ty ATM Together để hướng dẫn những người muốn theo đuổi ngành này.

Thông qua công ty này Alex đã có tổng doanh thu 12 triệu USD và lợi nhuận ròng khoảng 3,5 triệu USD từ tháng 1/2021 đến tháng 4/2023.

"Mọi người nói cây ATM đã hết thời nhưng buồn cười là công ty của tôi liên tục tạo ra lợi nhuận. Tôi không thấy có dấu hiệu nào cho thấy nó sẽ sớm chậm lại", anh chia sẻ.

Với số tiền kiếm được, Alex đã chuyển đến một căn penthouse sang trọng trong khu phố cao cấp ở Bay Area, mua một chiếc Porsche Panamera mình từng mơ ước, cũng như chăm lo cho gia đình.

Alex với chiếc Porsche Panamera của mình. Ảnh: Insider

Cựu cảnh sát này cho biết anh đã nuôi giấc mơ triệu phú từ nhỏ. Chìa khóa giúp anh thành công là không bằng lòng với hiện tại. Trong khi nhiều đồng nghiệp sống với mức lương, thì anh đã cố gắng tạo ra sự khác biệt từ một "công việc tay trái" trong những giờ nghỉ.

Anh cũng biết ơn nghề nghiệp cảnh sát đã hun đúc những tố chất giúp mình thành công trên con đường kinh doanh. "Là một thám tử đã dạy tôi phải bình tĩnh, trung lập, ngay cả trong bối cảnh hỗn loạn", cựu cảnh sát nói.

VnExpress (theo Insider)

Cổ phiếu của các ngân hàng lớn như Barclays, NatWest, Virgin Money và Metro đều không ghi nhận lợi nhuận kể từ tháng 1/2023 do triển vọng ảm đạm của lĩnh vực này.

Chi nhánh ngân hàng Barclays tại thủ đô London. Ảnh: Reuters

Các nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu của những ngân hàng lớn hàng đầu của Anh đã bị mất 7 tỷ bảng Anh (8,9 tỷ USD) trong năm 2023 giữa bối cảnh ngày càng có nhiều hoài nghi về lợi nhuận trong tương lai của ngành ngân hàng.

Cổ phiếu của các ngân hàng lớn như Barclays, NatWest, Virgin Money và Metro đều không ghi nhận lợi nhuận kể từ tháng 1/2023 do triển vọng ảm đạm của lĩnh vực này.

Ngân hàng NatWest, vốn vướng vào vụ bê bối phá sản ngân hàng Nigel Farage, đã kết thúc năm 2023 trong sắc đỏ sau khi giá cổ phiếu giảm 20% kể từ đầu năm, tương đương với khoảng 4,6 tỷ bảng đã bị “bốc hơi” khỏi ngân hàng này.

Cổ phiếu của ngân hàng Barclays cũng giảm mạnh khiến các nhà đầu tư mất khoảng 1,5 tỷ bảng, còn cổ phiếu của ngân hàng Lloyds kết thúc năm 2023 không tăng không giảm.

Các ngân hàng cho vay nhỏ hơn như Virgin Money và Metro Bank cũng gặp khó khăn. Metro đã mất phần lớn giá trị sau một thỏa thuận giải cứu khẩn cấp để giữ ngân hàng tồn tại, trong khi Virgin Money không thể phục hồi được giá cổ phiếu.

Tổng cộng vốn hóa thị trường của cả 4 ngân hàng giảm 7 tỷ bảng. Theo AJ Bell, những nhà đầu tư mà đầu tư 1.000 bảng vào năm cổ phiếu ngân hàng từ tháng 1/2023, đến cuối năm chỉ còn rút ra được 853,80 bảng, bao gồm cổ tức, không được tính vào giá trị cổ phiếu ngân hàng.

Sự sụt giảm này nêu bật những khó khăn trong 12 tháng qua do lo ngại lợi nhuận đạt được từ lãi suất cao hơn đang bắt đầu giảm dần. Sự sụp đổ của Ngân hàng Silicon Valley Bank (SVB) hồi tháng 3/2023 cũng đã gây áp lực tiêu cực lên lĩnh vực này.

Nhà phân tích Gary Greenwood của Shore Capital cho biết giá cổ phiếu đã hoạt động tốt nhờ lãi suất tăng, nhưng sau đó tất cả đều sụp đổ sau sự việc của SVB.

Tháng trước, hãng xếp hạng tín dụng Fitch Ratings đã cảnh báo rằng mức tăng lợi nhuận của các ngân hàng Anh nhờ lãi suất cao hơn sắp kết thúc.

Các ngân hàng kiếm được lợi nhuận từ sự chênh lệch giữa số tiền họ trả cho người gửi tiền và lãi suất mà họ tính cho người đi vay, được gọi là biên lãi ròng (NIM). Tuy nhiên, Fitch cho biết NIM sẽ giảm vào năm 2024 và tổn thất cho vay sẽ tăng lên.

HSBC là ngân hàng cho vay duy nhất ở Anh chứng kiến cổ phiếu tăng giá trong năm nay. Vốn hóa thị trường của ngân hàng này đã tăng khoảng 15 tỷ bảng lên 120 tỷ bảng. HSBC khác biệt so với các ngân hàng khác ở Vương quốc Anh nhờ khả năng tiếp cận rộng rãi với các thị trường châu Á đang phát triển nhanh. Theo AJ Bell, đầu tư 200 bảng vào HSBC sẽ giúp thu về 256 bảng hiện tại.

Trong khi đó, các ngân hàng trên toàn cầu nhìn chung vẫn hoạt động ổn định trong năm 2023. Chỉ số Stoxx 600 Banks, theo dõi các ngân hàng toàn cầu, đã tăng 17% trong năm 2023.

Điều này nêu bật những khó khăn trong lĩnh vực ngân hàng tại Anh. Dù vậy ông Greenwood vẫn lạc quan về triển vọng của các ngân hàng nước này trong năm 2024. Theo ông, lĩnh vực này sẽ không có sự sụt giảm lớn về biên lãi ròng và nợ xấu gia tăng lớn. Các ngân hàng sẽ duy trì mức lợi nhuận cao.

BNews (theo Telegraph)

Nhất thời bị lòng tham che mắt, người phụ nữ đã rút tiền mà không lường trước được hậu quả.

“Lúc đó tôi nghĩ cứ thử vận may, nếu thẻ có tiền thì rút, không có tiền thì bỏ đi. Không ngờ hậu quả lại lớn đến vậy”, người phụ nữ họ Trần tới từ Thường Châu, Giang Tô, Trung Quốc phân trần.

Theo đó, cách đây vài ngày người phụ nữ họ Trần vô tình nhặt được một chiếc thẻ ATM. Nhất thời tò mò và muốn “thử vận may”, người phụ nữ quyết định đem thẻ vào cây rút tiền tự động để "mò thử" mật khẩu.

Sau vài lần điền sai, người phụ nữ phát hiện trên mặt sau của thẻ ATM có viết một số 0. Cảm thấy rất kỳ lạ nên cô đã suy đoán mật khẩu có thể là 6 số 0. Nghĩ là làm, người phụ nữ nhanh chóng nhập mật khẩu, không ngờ đấy đúng là mật khẩu. Sau khi mở được thẻ, phát hiện trong thẻ có khoảng 40.000 NDT (khoảng 135 triệu đồng), người phụ nữ đã tiện tay “đút túi” khoản tiền này. Sau khi nhận được khoản tiền từ trên trời rơi xuống, người phụ nữ vui vẻ ra về và không lường trước được hậu quả sau đó.

Nhặt được thẻ ATM, người phụ nữ đoán đúng mật khẩu, tiện tay "đút túi" 135 triệu đồng

Về phía chủ nhân của chiếc thẻ ATM, ngay sau khi thấy thông báo trừ khoản tiền bất thường trong tài khoản đã báo ngay cho công an.

Vì khoản tiền bị rút không phải nhỏ, nên công an đã tiến hành điều tra và check soát camera. Sau thời gian ngắn, công an đã xác định được danh tính người rút tiền.

Khi bị công an bắt, người phụ nữ họ Trần mới khai nhận bản thân không biết đó là hành vi phạm pháp. Vốn cho rằng đó là “vận may”, không ngờ hiện tại người phụ nữ phải đối mặt với án phạt từ 20.000 - 200.000 NDT (khoảng 68 - 680 triệu VNĐ) cùng 5 năm tù giam vì tội chiếm đoạt tài sản của người khác phi pháp.

Tuy nhiên, xét thấy thái độ thành khẩn nhận tội và đồng ý giao nộp lại toàn bộ số tiền đã lấy của người phụ nữ họ Trần. Thêm vào đó chủ thẻ cũng đồng ý bỏ qua không khởi tố nên Viện kiểm sát thành phố cuối cùng đã quyết định không truy tố cô Trần.

Những vụ “nhặt được của rơi đồng thời đút túi” tương tự

Tháng 10 năm 2022, tại Thượng Hải cũng từng xảy ra sự việc tương tự. Một người phụ nữ lớn tuổi vô tình nhặt được một chiếc ví.

Tuy nhiên, thay vì giao nộp lại cho công an, người này lại cố tình tra soát ngày sinh nhật của chủ nhân chiếc ví thông qua giấy tờ tùy thân. Từ đó thành công nhập đúng mật khẩu ngân hàng và rút được 7000 NDT (khoảng 23 triệu VNĐ).

Hành động cố ý chiếm đoạt tài sản này của người phụ nữ đã bị khởi tố. Sau cùng người phụ nữ lớn tuổi bị phạt 20.000 NDT (khoảng 68 triệu VNĐ) và cải tạo không giam giữ 3 tháng.

Trước những vụ việc “nhặt được của rơi đồng thời đút túi” kể trên, cư dân mạng không khỏi bất bình.

“Không ngờ có cách ‘thử vận may’ bằng việc đi đoán mật khẩu rồi rút tiền của người khác như vậy luôn đó”.

“Có lẽ phải đi đổi mật khẩu thôi vì mật khẩu của tôi cũng dễ đoán lắm luôn ấy”

“Không biết nên trách bà chị thông minh hay ngốc nghếch nữa, thông minh vì đoán ra mật khẩu nhưng ngốc nghếch vì giờ thẻ nào chẳng liên kết điện tử hết rồi. Rút cái là thông báo nhảy về liền, mà không thông báo thì ngân hàng cũng có mã giao dịch, thế nào cũng truy ra được”.

Lưu ý khi đặt mật khẩu thẻ ngân hàng

Mật khẩu thẻ ATM là thông tin quan trọng giúp bảo mật tiền trong tài khoản. Người dùng cần đặc biệt lưu ý về mật khẩu thẻ, tránh đặt mật khẩu là những thông tin dễ đoán như số chứng minh thư, ngày tháng năm sinh. Hay dùng những số dễ đoán với độ trùng nhau cao như 123456 hay 000000 làm mật khẩu.

Thậm chí để tăng tính bảo mật, người dùng nên đổi mật khẩu khoảng 6 tháng một lần. Tuy nhiên, trên thực tế, vì hay quên nên nhiều người vẫn chủ quan đặt những số dễ gợi nhớ như ngày sinh nhật, thậm chí là những số liền nhau đơn giản. Điều này khiến chúng ta vô tình rơi vào những trường hợp “éo le” như trên nếu chẳng may chiếc thẻ rơi vào tay người xấu.

Theo Đời sống & Pháp luật

Massimo và người vợ quốc tịch Anh cho rằng chính sách định cư được thiết kế để khiến người nhập cư phải khiếp sợ mà rời khỏi UK. 

"Tôi không thích đất nước này nữa", anh Massimo nói sau khi bị khóa tài khoản cá nhân và tài khoản kinh doanh mà anh đứng tên cùng với vợ. Ảnh: Nhân vật cung cấp

Massimo là một người quốc tịch Ý, vợ anh là công dân Anh quốc. Anh là chủ một nhà hàng món Ý. Chỉ trong một đêm, các tài khoản của vợ chồng anh đã bị phong tỏa vì những luật mới hậu Brexit. 

Vợ chồng anh là 2 trong số hàng ngàn công dân châu Âu đột nhiên phát hiện thẻ visa định cư vĩnh viễn của mình (permanent residence card) trở nên vô hiệu sau Brexit. Dù đã đóng thuế ở Anh suốt 21 năm, anh vẫn không được quyền ở lại UK. 

The3million là một tổ chức chiến dịch đại diện cho công dân EU. Tổ chức này cho biết đã có rất nhiều trường hợp người có thẻ định cư vĩnh viễn bị từ chối theo luật mới. 

CEO lâm thời của tổ chức, bà Andreea Dumitrache, cho biết: "Từ tháng 8/2023 trở đi, công dân EU không được phép viện lý do mình không biết luật để giải thích cho hành vi nộp hồ sơ xin visa trễ".

Công dân EU sống ở UK trước Brexit đều được đảm bảo quyền định cư theo Thỏa thuận Rút lui EU-UK với những ràng buộc về mặt pháp lý. Do đó đến tận bây giờ rất nhiều người vẫn không biết họ phải nộp đơn xin visa định cư theo chính sách EU Settlement Scheme (EUSS), hạn chót để xin visa này là ngày 30/6/2021.

Vì rất nhiều người không nộp đơn trước hạn chót, nên hàng tháng chính phủ Anh vẫn có chỉ tiêu cấp visa cho 4,000 hồ sơ nộp muộn. Đến tháng 9/2023, luật EUSS mới thay đổi. Theo đó, những người đã có visa tiền định cư (visa 5 năm) thì visa của họ sẽ tự động được gia hạn thêm 2 năm nữa trong trường hợp họ chưa nộp đơn xin visa định cư vĩnh viễn theo chính sách EUSS.

Lần đầu tiên vợ chồng Massimo nhận ra tình trạng định cư bấp bênh của mình là khi một nhà cung cấp gọi điện nói rằng họ chưa thanh toán hóa đơn. Lúc này họ vừa mới chuyển từ Kent đến Belfast (Bắc Ailen) để mở một nhà hàng, và họ quyết định đóng tài khoản kinh doanh Anh mở tại Santander, để mở một tài khoản mới với địa chỉ mới tại Bắc Ailen cho tiện làm việc. 

Nhưng chỉ trong vòng vài tuần, tài khoản mới mà họ mở với Santander đã bị phong tỏa. Massimo cũng bị phong tòa tài khoản cá nhân. Hai vợ chồng đã phải đóng cửa nhà hàng vì không thể trả tiền cho nhà cung cấp. Khi họ liên hệ với Santander thì ngân hàng không giải thích. 

Sau đó cặp đôi phát hiện ra Massimo phải nộp đơn xin visa định cư EUSS, lúc đó họ rất sốc. Massimo nói: "Tôi chưa bao giờ nghĩ điều này lại xảy ra. Tôi đã sống ở đây 20 năm, tôi không làm gì sai nhưng đột nhiên lại bị chối bỏ. Họ đột ngột nói "bye, bye" mà không một lời giải thích. Thật khủng khiếp. Tôi tự hỏi có bao nhiêu người giống tôi, đột nhiên không được chào đón ở đất nước này nữa".

Sau đó đôi vợ chồng đã cố gắng loại bỏ Massimo khỏi vị trí giám đốc nhà hàng trong hồ sơ đăng ký kinh doanh. Tờ Guardian đã tiến hành chất vấn Santander về trường hợp này. Khoảng 2 tuần sau, tài khoản kinh doanh của nhà hàng đã hoạt động trở lại, nhưng tài khoản cá nhân của Massimo thì vẫn bị đóng băng. 

Ngân hàng Santander vẫn từ chối trả lời. 

Sau Brexit, chính sách thù địch đã được áp dụng cho công dân EU, nhiều người trong số đó đã sống ở Anh vài chục năm. Một số người thậm chí đã nghỉ hưu. Bộ Nội Vụ đã không ngừng tăng cường áp dụng các mức phạt gắt gao đối với những chủ nhà, chủ lao động, những ngân hàng... không kiểm tra tình trạng nhập cư của đối tượng.

Viethome (theo Guardian)

Cho đến nay, người đàn ông Trung Quốc này vẫn chưa có đủ chứng cứ để có thể rút được 6 tỷ đồng tiền tiết kiệm của cha mình sau 20 năm gửi tiết kiệm.

Đi rút tiền bất ngờ bị cảnh sát bắt giữ

Anh Phùng đến từ Hà Nam, Trung Quốc là con trai một của ông Dương. Theo lời kể của Phùng, năm 1995, cha anh đã gửi tiết kiệm số tiền 400.000 NDT (1,3 tỷ đồng) vào ngân hàng địa phương với thời hạn 20 năm. Sau khi kết thúc kỳ hạn kéo dài 20 năm, số tiền gốc và lãi mà tài khoản này nhận được lên đến 2,04 triệu NDT (6 tỷ đồng). Đây là số tiền mà ông Dương muốn để lại cho vợ con mình sau khi qua đời.

Không lâu sau khi ông Dương qua đời, tiền gửi cũng hết hạn, anh Phùng đã mang chứng chỉ tiền gửi của bố đến ngân hàng để rút tiền. Tuy nhiên, nhân viên ngân hàng lại cho rằng chứng chỉ tiền gửi này là giả vì con dấu đã mờ nhoè. Thêm nữa do số tiền để trả lại anh Phùng quá lớn nên ngân hàng muốn xem xét thêm trước khi cho chủ tài khoản rút tiền. Sau khi nghe nhân viên nói vậy, anh Phùng cũng thông cảm nên quyết định trở về nhà để chờ tin tức.

Ảnh minh họa

Sau khi chờ đợi 1 tháng, anh Phùng không nhận được bất kỳ tin tức nào nên dần cảm thấy khó hiểu. Lần này, anh lại đến ngân hàng để tìm hiểu tình hình. Đến nơi, anh bất ngờ được giao dịch viên dẫn vào phòng VIP và nói rằng 400.000 NDT sẽ sớm được hoàn trả. Tuy nhiên, khi bước vào trong phòng, anh không ngờ rằng không phải 400.000 NDT đang đợi mình mà là cảnh sát địa phương.

Viên cảnh sát cho biết được ngân hàng mời đến vì nghi ngờ anh lừa đảo. Nghe đến đây, anh Phùng vô cùng hoảng sợ. Bởi rõ ràng anh dùng chứng chỉ tiền gửi do bố đã làm để rút tiền, làm sao có thể trở thành tội phạm lừa đảo. Anh không hiểu tại sao ngân hàng có thể vu khống cho mình như vậy.

Ngay lập tức, anh Phùng được cảnh sát đưa về đồn để làm việc. Tại đây, anh thuật lại toàn bộ câu chuyện, thậm chí còn đưa ra chứng chỉ tiền gửi mà bố để lại. Viên cảnh sát cũng xem xét cẩn thận các giấy tờ nhưng cũng không phát hiện ra dấu hiệu làm giả nên quyết định cho anh Phùng về trước và từ từ điều tra sự thật của vụ việc.

Cơ quan chức năng cũng 'bó tay'

Sau khoảng 3 tuần, cảnh sát đề nghị anh Phùng thương lượng với ngân hàng để được rút tiền vì không phát hiện ra dấu hiệu bất thường. Nghe đến đây, anh thở phào nhẹ nhõm và đến ngân hàng để thực hiện giao dịch. Tuy nhiên, khi quay trở lại ngân hàng làm việc, anh Phùng vẫn không được ngân hàng cho rút tiền.

Càng nghĩ càng tức, anh quyết định làm đơn kiện ngân hàng. Tại toà, đại diện của ngân hàng đưa ra 4 lý giải về việc tại sao anh Phùng không thể rút tiền. Thứ nhất, phía ngân hàng cho rằng chứng chỉ tiền gửi quá mờ. Điểm đặc biệt là con dấu xác nhận đóng trên tờ giấy này không khớp với con dấu được ban hành vào thời điểm đó. Thứ hai, ngân hàng cho rằng họ chưa từng ra hạn kỳ gửi 20 năm vào thời điểm đó. Thời hạn dài nhất chỉ là 8 năm. Thứ ba, phía ngân hàng cho rằng lãi suất của ngân hàng cũng chưa bao giờ đạt đến mức 17%. Với tất cả những căn cứ này, ngân hàng đã không cho anh Phùng rút tiền.

Do cả 2 bên không có bằng chứng xác thực nên cuối cùng toà án phải hoãn phiên tòa. 8 năm trôi qua kể từ khi vụ kiện kết thúc, trong khoảng thời gian này, mẹ của anh Phùng cũng đã qua đời trong khi chưa được cầm 1 đồng tiền tiết kiệm nào của chồng.

Nhiều năm qua, anh Phùng cũng cố gắng tìm thông tin của người thực hiện giao dịch này cho bố mình. Tuy nhiên, người này cũng đã qua đời do tai nạn. Ngay cả đến cơ quan cảnh sát cũng không có biện pháp xử lý với trường hợp này do không đủ bằng chứng.

Gần đây, câu chuyện này được chia sẻ trở lại và tiếp tục thu hút sự chú ý. Cư dân mạng chỉ hy vọng anh Phùng có thể tìm thêm bằng chứng nào đó để có thể chứng minh được số tiền gửi của gia đình. Song anh cho biết đã xác định là mất số tiền này bởi mọi giấy tờ đều đã cung cấp hơn cho ngân hàng và cơ quan chức năng.

CafeF (theo Toutiao)

Hàng nghìn khách hàng của HSBC ở Vương quốc Anh hôm 24/11 cho biết họ đã không thể truy cập một số dịch vụ ngân hàng di động và trực tuyến, theo Reuters.

Bên ngoài một chi nhánh của HSBC tại London, Vương quốc Anh. Ảnh: AFP

Đây là vụ việc mới nhất trong một loạt các vấn đề kéo dài như vậy xảy ra với các ngân hàng Anh. Down detector - nền tảng theo dõi tình trạng ngừng dịch vụ trực tuyến - cho biết các khiếu nại ngừng truy cập dịch vụ bắt đầu ngay sau lúc 07:00 (giờ GMT) và lên tới con số đỉnh điểm hơn 4.000 khiếu nại vào lúc 09:00. Thậm chí, hàng trăm khách hàng ở Anh vẫn phàn nàn về sự cố truy cập trước 16:00.

HSBC đã thừa nhận các vấn đề trên. "Chúng tôi đang nỗ lực để khôi phục dịch vụ ngân hàng trực tuyến và di động của HSBC Vương quốc Anh, bao gồm cả việc cho phép mua sắm bằng thẻ trực tuyến qua ứng dụng", người phát ngôn của ngân hàng HSBC cho biết.

Vị này nói thêm: "Chúng tôi hiểu điều này thực sự gây khó chịu cho một số khách hàng của chúng tôi và chúng tôi thực sự xin lỗi vì sự bất tiện này".

Người phát ngôn HSBC lý giải các vấn đề trên là kết quả của "sự cố hệ thống nội bộ".

Các ý kiến ủng hộ người tiêu dùng cho rằng các vấn đề truy cập dịch vụ ngân hàng tại HSBC - ngân hàng lớn nhất nước Anh - là đặc biệt nghiêm trọng bởi thời điểm này là một trong những dịp mua sắm sôi động nhất tại "xứ sở sương mù".

"Sự cố ngừng hoạt động của HSBC sẽ thực sự khiến nhiều khách hàng đau đầu. Trong trường hợp xấu nhất, nó có thể ngăn cản mọi người thực hiện các khoản thanh toán thiết yếu như tiền thuê nhà và hóa đơn, nhưng nó cũng rơi vào Black Friday (ngày 24/11), một trong những ngày mua sắm bận rộn nhất trong năm", ông Sam Richardson, phó tổng biên tập Tạp chí ủng hộ quyền lợi người tiêu dùng Which?, đánh giá.

Các cơ quan quản lý và chính trị gia Anh trong những năm gần đây đã nhiều lần kêu gọi các ngân hàng ngăn chặn những sự cố tương tự trong bối cảnh các ngân hàng khuyến khích khách hàng tin dùng dịch vụ số.

Tháng 4 năm ngoái, Ngân hàng Trung ương Anh đã yêu cầu các ngân hàng đẩy nhanh quá trình phục hồi sau tình trạng ngừng hoạt động, để tránh làm suy yếu niềm tin của người dân vào lĩnh vực tài chính.

Đầu năm 2016, HSBC cũng đã lên tiếng xin lỗi vì hiện tượng gián đoạn của các dịch vụ ngân hàng cá nhân trực tuyến, đồng thời khẳng định các khách hàng bị ảnh hưởng bởi hiện tượng này không bị thiệt hại gì.

Theo Baodautu

Reuters dẫn một nguồn tin cho biết khoảng 2.500 nhân viên làm việc tại ngân hàng lớn nhất nước Anh Lloyds có thể đối mặt với nguy cơ mất việc trong bối cảnh ngân hàng này cải tổ để cắt giảm chi phí.

Một chi nhánh của ngân hàng Lloyds Banking Group. Ảnh: Reuters

Nguồn tin này cho biết Lloyds đã bắt đầu tham vấn với nhân viên ở một số vị trí, trong đó có cả nhà phân tích và quản lý sản phẩm, đồng thời cho biết nhiều người sẽ trải qua quá trình lựa chọn và chưa rõ cuối cùng có bao nhiêu người sẽ bị cắt giảm.

Các nhân viên dự kiến sẽ được thông báo về quy trình này sớm nhất là vào tuần tới.

Phát ngôn viên của Lloyds cho biết ngân hàng đang thay đổi và chuyển đổi hoạt động kinh doanh để đảm bảo có thể làm được nhiều hơn cho khách hàng cũng như cung cấp các sản phẩm và dịch vụ mà họ cần.

Tin tức này được đưa ra sau khi hãng tin Reuters ngày 23/11 đưa tin đối thủ của Lloyds là Barclays đang thực hiện kế hoạch tiết kiệm tới 1 tỷ bảng Anh (1,25 tỷ USD), có thể liên quan đến việc cắt giảm tới 2.000 việc làm.

Hầu hết các ngân hàng Anh đều báo cáo lợi nhuận tăng mạnh khi lãi suất cao hơn giúp nâng doanh thu từ hoạt động cho vay. Tuy nhiên, các nhà đầu tư lo ngại về sự cạnh tranh gay gắt để thu hút nguồn tiền gửi tiết kiệm của người dân và nguy cơ vỡ nợ trong bối cảnh cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt đang gây áp lực lên lĩnh vực này.

BNews (theo Reuters)