Santander và Nationwide hiện đã dừng nhận tiền mặt gửi vào tài khoản thanh toán và tài khoản tiết kiệm của khách hàng từ “bên thứ ba” – bao gồm bất cứ ai không phải là người đứng tên tài khoản.
Quyết định này đã gây ra nhiều bối rối cho rất nhiều khách hàng, bao gồm những người ông người bà muốn gửi chút quà vào tài khoản tiết kiệm cho các cháu hay người thuê nhà muốn trả tiền thuê cho chủ nhà.
Trang Which? đã tiến hành tìm hiểu lý do tại sao tiền mặt bị cấm, liệu có ngân hàng lớn nào còn chấp nhận tiền mặt từ bên thứ ba không và bạn cần làm gì nếu muốn gửi tiền mặt vào tài khoản của người khác.
Tại sao các ngân hàng cấm gửi tiền mặt?
Bạn có thể cảm thấy kỳ cục khi các ngân hàng cho rằng việc chuyển tiền mặt vào tài khoản của ai đó có thể gây ra rắc rối – nhưng quyết định trên là một phần trong gói giải pháp chống lại nạn tội phạm tài chính, điển hình là nạn rửa tiền.
Đây không chỉ đơn thuần là ý kiến chủ quan từ các ngân hàng: theo báo cáo của Cifas, có đến 8,652 vụ việc trong đó những người trẻ tuổi từ 18-24 tuổi bị ép tham gia vào việc rửa tiền trong khoảng thời gian từ tháng Một đến tháng Chín năm ngoái.
Nationwide và Santander đều cho biết họ đưa ra luật cấm chuyển tiền mặt để ngăn chặn nạn rửa tiền và giúp dễ dàng theo dõi nguồn tiền.
Khách hàng của Nationwide ban hành quy định cấm này kể từ ngày 12 tháng Ba năm 2018, trong khi Santander áp dụng chính thức từ tháng Tư.
Phát ngôn viên của Santander nói: “Từ ngày 2 tháng Tư năm 2018, để đối phó với nạn rửa tiền, chúng tôi ngừng nhận tiền mặt chuyển vào các tài khoản cá nhân và tài khoản tiết kiệm, trừ khi người nộp tiền là người đứng tên tài khoản.”
Ảnh hưởng của quy định cấm bên thứ ba gửi tiền mặt vào tài khoản
Nationwide và Santander đều cho rằng họ đã thông báo về việc thay đổi chính sách ở tất cả các chi nhánh để khách hàng có thể nắm trước được thông tin.
Tuy nhiên, một vài khách hàng đã trút sự phẫn nộ của mình đối với thay đổi này lên các trang mạng xã hội.
Quy định mới đồng nghĩa với việc các ông bà không thể gửi tiền vào tài khoản tiết kiệm của cháu mình.
Nhiều trường hợp người thuê nhà cũng bị từ chối gửi tiền vào tài khoản của chủ nhà.
Bạn cần phải làm gì nếu muốn chuyển tiền mặt?
Nationwide cho biết chuyển tiền mặt từ bên thứ ba sẽ không được chấp nhận trừ trường hợp khẩn cấp.
Các khách hàng hiện thời của Nationwide có thể chuyển tiền mặt vào tài khoản của chính mình sau đó mới chuyển cho tài khoản khác.
Nếu bạn không sử dụng dịch vụ của Nationwide, bạn có thể chuyển tiền trong tài khoản từ chi nhánh ngân hàng của mình hoặc qua ngân hàng trực tuyến.
Bên cạnh đó, bên thứ ba có thể tiếp tục thanh toán bằng cách sử dụng séc.
Santander cho biết nếu một khách hàng không đứng tên tài khoản yêu cầu được gửi tiền vào tài khoản đó, các nhân viên có thể giới thiệu cho họ những biện pháp khác để thực hiện giao dịch.
Ngân hàng này thông báo các biện pháp khác bao gồm sử dụng séc, đăng ký thanh toán định kỳ hoặc giao dịch một lần.
Các ngân hàng khác thì sao?
Which? đã liên lạc với các ngân hàng lớn khác để xem họ có áp dụng quy định cấm như trên không.
Barclays cũng đã thay đổi phương thức chuyển tiền từ bên thứ ba. Những người không phải khách hàng của ngân hàng sẽ cần có chứng từ nộp tiền từ tài khoản của người nhận. Những người không có chứng từ này sẽ phải tìm phương thức thanh toán khác như chuyển tiền từ tài khoản đến tài khoản.
Tesco Bank cho phép khách hàng được chuyển tiền mặt từ một số chi nhánh nhất định. Ngân hàng này cho biết: “Tài khoản tiết kiệm và tài khoản thanh toán của chúng tôi cho phép thực hiện thanh toán điện tử từ bên thứ ba, chứ không được thanh toán tiền mặt.”
Ngân hàng Hoàng gia Scotland RBS, NatWest, HSBC và TSB cho biết họ vẫn chấp nhận bên thứ ba gửi tiền mặt vào tài khoản tiết kiệm và tài khoản thanh toán và họ cũng không có kế hoạch thay đổi chính sách.
Lloyds Bank, Halifax và Bank of Scotland cũng sẽ chấp nhận cả tiền mặt và séc từ bên thứ ba, với điều kiện người gửi phải cung cấp chính xác mã và số tài khoản của người nhận.
Metro Bank cho biết họ không có quy định giới hạn chuyển tiền mặt từ bên thứ ba nhưng thông báo họ có thể hỏi một vài câu hỏi về nguồn tiền nếu đó là khoản tiền lớn.
VietHome (Theo Which)
