Trong quá trình chuyển nhượng tài sản, nhiệm vụ của bên mua là cung cấp bằng chứng đầy đủ về nguồn gốc tài chính cho cố vấn luật pháp của họ để có thể tiến hành mua tài sản. Các danh mục chứng minh tài chính được liệt kê dưới đây:
1. Tiền tiết kiệm
2. Tiền lương hưu
3. Tiền từ cổ phiếu
4. Tiền từ việc bán tài sản
5. Thừa kế
6. Cổ tức trong một công ty tại vương quốc Anh
7. Tiền thắng từ các trò cờ bạc
8. Tiền bồi thường
9. Tiền do bạn bè tặng
Lưu ý: quà tặng từ bố mẹ cũng yêu cầu chứng minh tài chính.
Người cố vấn pháp luật gợi ý rất nhiều cách khác nhau để chứng minh tài chính, tuy nhiên những cách được liệt kê dưới đây là dễ áp dụng nhất.
1. Tiền tiết kiệm
Tiền tiết kiệm từ những khoản nhỏ, được trích từ các nguồn thu nhập như tiền lương, tiền lương hưu, tiền trợ cấp hàng năm. Bằng chứng xác thực nhất là các sao kê ngân hàng (Bank Statement) trong sáu tháng cho thấy bạn nhận được các khoản tiền từ tiền lương, tiền lương hưu, tiền trợ cấp hàng năm, và số tiền này có mức tăng chậm trong tài khoản của bạn.
Nếu bạn có nhiều tài khoản ngân hàng, bạn nên trình đầy đủ các sao kê ngân hàng mà bạn có.
2. Tiền lương hưu
Bạn cần có một bản sao giấy quyết định nghỉ hưu và một bản sao kê ngân hàng cho thấy bạn được nhận các khoản lương hưu từ công ty cũ.
3. Tiền từ cổ phiếu
4. Tiền từ các tài sản khác
Bạn cần cung cấp một bản sao chứng minh đã hoàn thành các giao dịch và một bản sao kê ngân hàng cho thấy số tiền nhận được từ việc giao dịch.
5. Tiền thừa kế
Một bản sao thư di chúc chứng minh về khoản tiền mà bạn nhận được với tư cách là người thừa kế.
6. Cổ tức trong một công ty tại vương quốc Anh
Một bản sao chứng nhận cổ tức của bạn, một bản sao các tài khoản của công ty và một bản sao kê ngân hàng cho thấy số tiền bạn nhận được đến từ công ty đã khai.
7. Tiền thắng từ thắng các trò cờ bạc
Một bản sao giấy biên lai chứng minh bạn là người thắng trong cuộc chơi và một bản sao kê ngân hàng chứng thực công ty tổ chức trò chơi đã chuyển khoản tiền thắng cuộc vào tài khoản của bạn.
8. Tiền bồi thường
Bản sao giấy tờ xác nhận bồi thường và bản sao kê ngân hàng chứng nhận bạn nhận được tiền bồi thường từ bên thứ ba.
Nếu nguồn tài chính của bạn được tạo ra từ những nguồn khác, vui lòng liên hệ với các chuyên gia tư vấn để được giải đáp thêm.
Xin lưu ý: KHÔNG chấp nhận chứng minh tiền mặt!
Phần lớn các cố vấn pháp luật không nhận chứng minh tiền mặt vì rất khó để có thể chứng minh nguồn gốc của số tiền này. Tuy nhiên, các cố vấn luật pháp có thể chấp nhận chứng minh tài chính với lượng tiền mặt nhỏ, ước tính khoảng vài trăm bảng Anh.
Bạn sẽ gặp rất nhiều khó khăn để chứng minh tài chính nếu bạn chuyển một lượng lớn tiền mặt vào trong tài khoản ngân hàng của bạn. Nếu nguồn gốc số tiền không thuộc 8 danh mục kể trên, bạn cần xin tư vấn cụ thể từ chuyên gia tư vấn.
9. Tiền do bạn bè tặng
Người Việt ở Anh hay nhờ bạn bè chuyển khoản vào ngân hàng hộ, để chứng minh là do bạn bè tặng hoặc cho. Mấy năm trước việc làm này dễ dàng, không cần phải chứng minh. Nhưng gần đây các luật sư muốn những người này cũng phải cung cấp giấy tờ để chứng minh.
Bạn phải có trách nhiệm chứng minh nguồn gốc tài chính của mình không đến từ các hoạt động phạm pháp. Bạn sẽ bị coi là có tội cho tới khi chứng minh được rõ ràng các khoản thu nhập cá nhân.
Bạn có thể cảm thấy không thỏa đáng khi cung cấp công khai tất cả các thông tin tài chính cá nhân. Tuy nhiên, có rất nhiều gian lận trong các hoạt động chuyển nhượng tài sản, nên việc chứng minh tài chính minh bạch là hoàn toàn cần thiết.
Xin lưu ý một điều quan trọng, dưới hiệu lực của Proceeds of Crime Act 2002 (POCA), khi có bất cứ nghi ngờ nào, POCA có thể nghi vấn bạn đang tham gia các hoạt động rửa tiền, việc đặt ra các nghi vấn và điều tra là nhiệm vụ cần thiết của POCA.
VietHome