Ủy ban Kiểm điểm Tài chính (Financial Conduct Authority - FCA) đã phát hiện nhiều lỗ hỏng nghiêm trọng trong công tác phòng chống rửa tiền ở ngân hàng Santander.
FCA cho biết sự thất bại của Santander khiến hơn 298 triệu bảng tiền phi pháp đã được chuyển thông qua ngân hàng này, trước khi các tài khoản bị đóng. Ảnh: Lewis Storey/Getty Images
Ngân hàng Santander ở UK đã bị phạt 108 triệu bảng sau khi cuộc điều tra của Ủy ban Kiểm điểm Tài chính (Financial Conduct Authority - FCA) phát hiện những "lỗ hỏng nghiêm trọng và lặp đi lặp lại" trong công tác chống rửa tiền ở ngân hàng này, dẫn tới các giao dịch đáng ngờ với tổng trị giá hàng trăm triệu bảng đã được chuyển thông qua các tài khoản tại ngân hàng này.
FCA đã tuyên bố khoản phạt 107.7 triệu bảng sau khi cuộc điều tra từ tháng 12-2012 đến tháng 10-2017 cho thấy sự tắc tránh của ngân hàng đã khiến hơn 560,000 tài khoản khách hàng doanh nghiệp không được giám sát đầy đủ.
FCA cho biết hơn 298 triệu bảng đã được chuyển thông qua các tài khoản khách hàng doanh nghiệp. Các tài khoản này sau đó đã bị FCA "tuýt còi" và buộc ngừng hoạt động.
"Sự quản lý yếu kém và lười biếng của Santander đối với hệ thống chống rửa tiền đã tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền phi pháp kéo dài của các tội phạm tài chính", ông Mark Steward, giám đốc điều hành của FCA cho biết.
Chẳng hạn, một khách hàng đã mở một tài khoản mới cho một công ty dịch thuật nhỏ, với khoản tiền gửi vào hàng tháng dự kiến là £5,000. Trong vòng 6 tháng, tài khoản này đã trở thành một "đường dẫn" chuyển hàng triệu bảng đến các tài khoản khác.
Đội chống rửa tiền của ngân hàng (AML) cũng cho rằng nên đóng tài khoản này, nhưng vì quy trình tắc trách nên phải 18 tháng sau họ mới phát hiện ra đặc điểm đáng ngờ của tài khoản này.
FCA sau đó quyết định yêu cầu Santader tạm chưa đóng tài khoản này mà vẫn để nó hoạt động trong 1 tháng, nhằm kiểm tra các tài khoản liên đới. Tuy nhiên, Santander lại quên và để tài khoản này hoạt động suốt hơn 1 năm, mãi cho đến khi FCA gửi thư cho Santander yêu cầu giải trình về hoạt động của tài khoản này, lúc này họ mới ngỡ ngàng phát hiện mình đã "quên béng" tài khoản này từ lâu.
Giám đốc điều hành của Santander, ông Mike Regnier nói: "Santander nghiêm túc ghi nhận trách nhiệm liên quan đến tội phạm tài chính. Chúng tôi rất xin lỗi vì công tác chống rửa tiền nhiều thiếu sót của ngân hàng trong giai đoạn 2012 - 2017".
Ngân hàng cho biết khách hàng doanh nghiệp chỉ chiếm 4% trong tổng số các tài khoản mở ở Santander trong năm 2017. FCA có thể phạt Santander tới 154 triệu bảng, tuy nhiên cơ quan này đã giảm tiền phạt 30% sau khi ngân hàng đồng ý không khiếu nại các phát hiện của FCA.
Đồng thời Santander cũng hứa kiện toàn bộ máy chống rửa tiền. Hiện nay ngân hàng có 4,400 nhân viên làm việc trong bộ phận chống tội phạm tài chính.
Vào tháng 12/2021, FCA đã phạt Natwest hơn 264 triệu bảng vì thất bại trong công tác chống rửa tiền, để cho khách hàng gửi một lượng lớn tiền mặt vào ngân hàng. Lượng tiền mặt này lớn đến nỗi các két sắt ở một chi nhánh Natwest "không đủ chỗ chứa".
Đầu năm nay, HSBC cũng bị phạt 64 triệu bảng vì công tác chống rửa tiền yếu kém. Năm 2019, Standard Chartered cũng bị phạt 102.2 triệu bảng vì lý do tương tự.
Viethome (theo Guardian)